反差 调教 国金惠鑫短债债券型证券投资基金招募阐明书(更新)

 国金基金束缚有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金    招募阐明书(更新)   基金束缚东说念主：国金基金束缚有限公司   基金托管东说念主：交通银行股份有限公司       二零二五年一月 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                    招募阐明书(更新)                    伏击领导 集。 会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 市场远景和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 型基金和羼杂型基金。 行和交往，并不公开各样材料（包括招募阐明书、审计论说等），交往不活跃，外 部评级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能会诽谤市场对这类债券的招供 度，从而影响这类债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券发 行主体资产范围较小、磋议的波动性较大，且各样材料不公斥地布，也大大进步 了分析并追踪发借主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或 损失。   当发借主体信用质料恶化时，受这类债券的市场流动性所限，本基金可能无 法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损 失。 风险承受材干，感性判断市场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：基金 特定的投资品种联系的特定风险，因合座政事、经济、社会等环境因素对质券市 场价钱产生影响的市场风险，因基金束缚东说念主在基金束缚实施过程中产生的基金管 理风险，因投资者连气儿巨额赎回基金份额产生的流动性风险，基金投资过程中产 生的运格调险以及不可抗力风险等。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金束缚东说念主履行相应 规律后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐明书“侧袋机制”等 关系章节。侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主将对基金简称进行特殊秀雅，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读联系内容并关爱本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 能损失本金。投资者购买本货币市场基金并不就是将资金算作入款存放在银行或 入款类金融机构，基金束缚东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有 风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应负责阅读本基金的《招募阐明书》及基金 合同等信息露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担 投资风险。 也不组成对本基金功绩阐发的保证。 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 决策后，基金运营气象导致的投资风险，由投资者自行背负。   本招募阐明书所载内容截止日为2025年01月01日，关系财务数据和净值阐发 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。   对于因基金合同的坚硬、内容、履行息争释或与基金合同关系的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线责罚；不肯或者不成通过协商、统一责罚 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经 济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                                                                        招募阐明书(更新)                                                          目          录 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)                   一、 引子   《国金惠鑫短债债券型证券投资基金招募阐明书》（“本招募阐明书”）依据 《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开召募证券投资基 金运作束缚办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基金销售机构监督 束缚办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息露馅束缚办法》 （以下简称《信息露馅办法》）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险束缚规 定》（以下简称“《流动性风险章程》”）等关系法律法例以及《国金惠鑫短债债 券型证券投资基金基金合同》编写。   本招募阐明书发达了国金惠鑫短债债券型证券投资基金的投资标的、策略、风 险、费率等与投资者投资决策关系的全部必要事项，投资者在作念出投资决策前应仔 细阅读本招募阐明书。   本基金束缚东说念主承诺本招募阐明书不存在职何伪善记录、误导性述说或首要遗 漏，并对其真确性、准确性、好意思满性承担法律使命。   本基金是根据本招募阐明书所载明的长途请求召募的。本基金束缚东说念主莫得奉求 或授权任何其他东说念主提供未在本招募阐明书中载明的信息，或对本招募阐明书作任何 解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有基金份额的步履本人即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系章程享有 权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅 基金合同。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新)                   二、 释义   在基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改进和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充 阐明书》过甚更新 公告》 纲领》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有胁制力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 《公开召募证券投资基金信息露馅束缚办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新) 召募证券投资基金运作束缚办法》及颁布机关对其经常作念出的改进 的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险束缚章程》及颁布机关对其经常作念出 的改进 的法律主体，包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 法召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、改革、转托管、如期定额投资等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金束缚东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 限公司或接受国金基金束缚有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新) 办理认购、申购、赎回、改革、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金束缚东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面证据的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 得特地3个月 放日 基金束缚东说念主所束缚的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金束缚东说念主和投 资东说念主共同驯顺 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，请求将其持有基金束缚东说念主束缚的、某一基金的基金份额改革为基金束缚 东说念主束缚的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新) 日、扣款金额及扣款神色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资神色 上基金改革中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金改革中转入请求份 额总和后的余额）特地上一怒放日基金总份额的10% 收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 同，将基金份额分为不同的类别。在认购、申购时收取认购费、申购费，但不从本 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；在认购、申购时 不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称 为C类基金份额；在申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产上钩提销售服务 费且在指定交往平台办理申购、赎回等业务的基金份额，称为E类基金份额 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交往日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公斥地行股票、资产支撑证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交往的债券 等 净值的神色，将基金诊疗投资组合的市场冲击成安分派给现实申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受 毁伤并得到公说念对待 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 联网网站（包括基金束缚东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子露馅网 站）等媒介 户进行处置算帐，办法在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险束缚器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产   以上释义中触及法律法例、业务司法的内容，法律法例、业务司法改进后，如 适用本基金，联系内容以改进后法律法例、业务司法为准。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                          招募阐明书(更新)                       三、 基金束缚东说念主   一、 基金束缚东说念主概况   称呼：国金基金束缚有限公司   成立日期：2011年11月2日   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东说念主：邰海波   组织体式：有限使命公司   推敲电话：010-88005888   推敲东说念主：袁婷   注册成本：3.6亿元东说念主民币   股权结构：   国金基金束缚有限公司推动为国金证券股份有限公司、苏州工业园区兆润投资 控股集团有限公司、广东宝丽华新动力股份有限公司、涌金投资控股有限公司、苏 州元说念亨经济信息筹商中心（有限合伙）、苏州元说念利经济信息筹商中心（有限合 伙）和苏州元说念贞经济信息筹商中心（有限合伙），七家企业共同出资3.6亿元东说念主民 币，出资比例分离为51%、19.5%、19.5%、5%、1.5%、1.9%、1.6%。   二、 主要东说念主员情况   纪路先生，董事长，硕士EMBA。历任博时基金束缚有限公司研究员、金信证券 有限使命公司投资研究中心总司理、国金证券股份有限公司研究所总司理。现任国 金证券股份有限公司副总裁，国金基金束缚有限公司董事长，国金证券（香港）有 限公司董事，国金财务（香港）有限公司董事，国金国际资产束缚有限公司董事， 国金说念富投资服务有限公司董事，上海国金理益钞票基金销售有限公司扩充董事。   姜文国先生，董事，硕士。历任光大证券有限公司资产磋议部名目司理，兴业 证券股份有限公司投资银行上海总部副总司理、总司理，兴业证券总裁助理，国金 证券有限使命公司投资银行部总司理、公司副总司理。现任国金证券股份有限公司 党委副秘书、董事、总裁、财务总监，国金期货有限使命公司董事，国金证券（香 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 港）有限公司董事，国金国际资产束缚有限公司董事，国金国际企业融资有限公司 董事，国金基金束缚有限公司董事。   黄艳女士，董事，硕士，高等经济师。历任中原银行苏州支行国际业务部职 员，苏州工业园区国有资产磋议公司投资银行部职员，苏州工业园区地产磋议束缚 公司概述部副总司理、总司理，苏州工业园区地产磋议束缚公司总裁助理、副总 裁。现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁，国金基金束缚有限公司董事。   江卓文先生，董事，硕士。历任佛山健全管帐师事务所管事员，佛山华新包装 股份有限公司运营主管、办公室主任、证券事务代表，广州赛莱拉干细胞科技股份 有限公司证券事务代表，广东通力定造股份有限公司董事会秘书，广州中汇建元投 资合伙企业（有限合伙）投资司理。现任广东宝丽华新动力股份有限公司董事、董 事会秘书，国金基金束缚有限公司董事。   赵煜先生，董事，学士。历任上海浦东中软科技发展有限公司董事副总司理， 云南国际信赖有限公司董事。现任国金证券股份有限公司董事，涌金投资控股有限 公司扩充董事兼总司理，长沙涌金（集团）有限公司扩充董事兼总司理，国金基金 束缚有限公司董事。   邰海波先生，董事，学士。历任中原证券股份有限公司资产束缚部投资司理， 中国包装集团投资部司理，凯基束缚筹商有限公司副总司理，元大证券（香港）有 限公司大中华区业务总监，国金证券股份有限公司股票销售交往部总司理。现任国 金基金束缚有限公司董事、总司理，北京千石创富成本束缚有限公司董事长，国金 基金束缚有限公司上海分公司负责东说念主。   张克东先生，零丁董事，学士，注册管帐师。历任煤炭工业部技能发展司、煤 炭科学研究总院科员、主任科员，中国国际经济筹商公司、中信管帐师事务所筹商 员、名目司理，中信管帐师事务所副主任，中天信管帐师事务所副主任。现任信永 中庸管帐师事务所监事、合伙东说念主，国金基金束缚有限公司零丁董事。   鲍卉芳女士，零丁董事，硕士。历任湖北省郧阳地区法律参谋人处讼师，最能手 民检察院纲纪厅秘书员，北京市中银讼师事务所讼师，北京市博宇讼师事务所律 师，北京市大成讼师事务所讼师，北京市同维讼师事务所讼师。现任北京市康达律 师事务所合伙东说念主、讼师，国金基金束缚有限公司零丁董事。   张勇先生，零丁董事，硕士，高等经济师。历任中国设立银行北京分行二处副 处长，中国设立银行北京信赖公司总司理，中国信达资产束缚股份有限公司托管清 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 算部总司理，中国金谷国际信赖有限使命公司董事长。现任国金基金束缚有限公司 零丁董事。   许强先生，监事会主席，硕士。历任苏州商品交往所交往部、交割部、信息部 总司理，中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁，苏州工业园区国有资产 磋议公司投资银行部总司理，苏州工业园区地产磋议束缚公司投资部总司理。现任 苏州工业园区资产束缚有限公司董事长、国金基金束缚有限公司监事会主席。   乐梦琦女士，监事，硕士。历任广汽成本有限公司投资助理，广东阿米巴基金 束缚有限公司高等研究员，基石成本束缚股份有限公司高等投资司理。现任广东宝 新投资发展有限公司高等投资司理，国金基金束缚有限公司监事。   刘容女士，职工代表监事，硕士。历任北大正大物产集团农居品部期货研究员 兼总办会助理，国金基金束缚有限公司（筹）风险束缚部风险分析师，国金基金管 理有限公司风险束缚部风险分析师兼董事会秘书、合规风控部总司理助理、合规风 控部副总司理。现任国金基金束缚有限公司合规风控部总司理、职工代表监事，北 京千石创富成本束缚有限公司推动代表监事。   于晓莲女士，职工代表监事，学士。历任中国设立银行投资托管服务部基金会 计，国金基金束缚有限公司（筹）算帐部基金管帐，国金基金束缚有限公司基金清 算部副总司理。现任国金基金束缚有限公司运营支撑部副总司理、职工代表监事。   邰海波先生，总司理，学士。简历请见上文。   虞志海先生，督察长，学士。历任华西证券上海曲阳路证券营业部电脑部经 理，国金证券股份有限公司算帐部助理总司理、合规束缚部总司理、合规总监助 理，国金基金束缚有限公司督察长助理。现任国金基金束缚有限公司督察长，上海 国金理益钞票基金销售有限公司监事。   聂武鹏先生，副总司理，首席信息官，硕士。历任天虹市集股份有限公司培训 专员，TCL集团股份有限公司招聘及培训司理，深圳迅雷聚集技能有限公司高等招 聘司理，国金基金束缚有限公司（筹）概述束缚部总司理助理兼东说念主力资源司理，国 金基金束缚有限公司总司理助理、运营总监兼运营支撑部总司理、职工代表监事。 现任国金基金束缚有限公司副总司理、首席信息官兼运营总监，北京千石创富成本 束缚有限公司监事会主席。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   林霄先生，副总司理，学士。历任新浪网技能（中国）有限公司华北销售部高 级客户司理、剪辑，阳光保障集团股份有限公司电子商务部市场总监，安邦保障集 团股份有限公司电子商务部运营总监，国金基金束缚有限公司市场营销部总司理、 互联网金融中心总司理、总司理助理兼网金总监。现任国金基金束缚有限公司副总 司理兼钞票束缚部总司理。   于涛先生，副总司理，博士。历任中国农业银行山东省分行公司信贷部高等经 理，大公国际评估有限公司工商企业评级部总司理，中债资信评估有限公司研究部 副总司理，星河基金束缚有限公司固定收益部债券高等研究员，融通基金束缚有限 公司固定收益部债券高等研究员、信用债研究主管，安信证券股份有限公司资产管 理部高等债券投资司理，嘉实基金束缚有限公司固定收益部高等债券基金司理，富 荣基金束缚有限公司副总司理，国金基金束缚有限公司总司理助理兼固定收益投资 总监。现任国金基金束缚有限公司副总司理兼固定收益投资总监。   徐艳芳女士，硕士，CFA。历任皓天（香港）财经公关公司财经筹商师，英大 泰和财产保障股份有限公司投资司理，国金基金束缚有限公司投资研究部基金经 理，现任国金基金束缚有限公司固定收益投资部总司理，兼任国金中证同行存单 AAA指数7天持有期证券投资基金、国金考取中短债债券型证券投资基金、国金众赢 货币市场证券投资基金的基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理邰海波先生，副总司理兼固定收益投资总 监于涛先生，副总司理兼首席信息官聂武鹏先生，基金交往部总司理詹毛毛先生， 量化投资中心总司理姚加红先生，量化投资中心副总司理马芳女士，固定收益投资 部总司理徐艳芳女士，权益研究部总司理放哨先生，大类资产配置部副总司理（主 持服务）王珂先生，多资产投资部总司理杜哲先生，多资产投资部投资司理叶伟平 先生，固收研究部代理总司理王宝宁女士，REITs投资部总司理周炳涛先生。   三、 基金束缚东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 收益。 务。 他法律步履。   四、 基金束缚东说念主承诺 立健全里面控制轨制，选择有用措施，防护违背《中华东说念主民共和国证券法》步履的 发生。 控制轨制，选择有用措施，防护下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资。   （2）不公说念地对待其束缚的不同基金资产。   （3）承销证券。   （4）将基金财产用于典质、担保、资金拆借或者贷款。   （5）从事承担无尽使命的投资。   （6）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益.   （7）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失。   （8）侵占、挪用基金财产。   （9）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东说念主从事联系的交往行动。   （10）冒失职守，不按照章程履行职责。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)   （11）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他步履 关系法律、法例、规章及行业范例，丰足信用、勤恳尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章磋议。   （2）违背基金合同或托管契约。   （3）专诚毁伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当权益。   （4）在包括向中国证监会报送的长途中进行伪善信息露馅。   （5）拒却、烦闷、拦阻或严重影响中国证监会照章监管。   （6）冒失职守、浮滥权益。   （7）走漏在职职期间明察的关系证券、基金的生意机密、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资推敲等信息。   （8）除按基金束缚东说念主轨制进行基金运作投资外，径直或波折进行其他股票投 资。   （9）协助、接受奉求或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交往。   （10）违背证券交往场地业务司法，利用对敲、对倒、倒仓等技能驾驭市场价 格，苦恼市场顺次。   （11）贬损同行，以进步我方。   （12）在公开信息露馅和告白中专诚含有伪善、误导、讹诈要素。   （13）以不正当技能谋求业务发展。   （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象。   （15）其他法律、行政法例不容的步履。   （1）依照关系法律、法例、规章和基金合同的章程，本着勤恳严慎的原则为 基金份额持有东说念主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益。   （3）不走漏在职职期间明察的关系证券、基金的生意机密，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资推敲等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事 联系的交往行动。   （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交往。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)   五、 基金束缚东说念主的里面控制轨制   （1）全面性原则：里面控制必须掩盖公司的统统部门和岗亭，浸透各项业务 过程和业务法子。   （2）零丁性原则：设立零丁的合规风控部，合规风控部保持高度的零丁性和 巨擘性，负责对公司各部门风险控制服务进行稽核和查看。   （3）相互制约原则：各部门在里面组织结构的遐想上要形成一种相互制约的 机制，建立不同岗亭之间的制衡体系。   （4）定性和定量相伙同原则：建立完备的风险束缚盘算体系，使风险束缚更 具客不雅性和操作性。   公司的里面控制体紧缚构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，由最高束缚 层对里面控制负最终使命，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，合规风控 部负责监察公司的风险束缚措施的扩充。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会：负责制定公司的里面控制政策，对里面控制负实足的和最终的 使命。   （2）督察长：零丁应用督察权利；径直对董事会负责；实时向董事会及/或董 事会下设的联系专门委员会提交关系公司范例运作和风险控制方面的服务论说。   （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方 案和基本的投资策略。   （4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。   （5）合规风控部：负责对公司风险束缚政策和措施的扩充情况进行监察，并 为每一个部门的风险束缚系统的发展提供协助，使公司在一种风险束缚和控制的环 境中收场业务标的，并负责对投资事前及事中的风险监控，具体落实针对投研运作 的联系法律法例、公司轨制及日常的投研风控决策，建设相应的投研风控措施，并 对各投资组合风险进行分析，对发现的异常实时向联系部门反馈，以算作诊疗投资 决策的依据。   （6）业务部门：风险束缚是每一个业务部门最首要的使命。部门负责东说念主对本 部门的风险负全部使命，负责履行公司的风险束缚规律，负责本部门的风险束缚系 统的斥地、扩充和珍视，用于识别、监控和诽谤风险。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高 管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行动有妥贴的组织和授权，确保监察 稽核服务是零丁的，并得到高管东说念主员的支撑，同期置备操作手册，并如期更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基 金司理分开，投资决策分开，基金交往聚集，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡 机制，从轨制上减少和驻守风险。   （3）建立、健全岗亭使命制：建立、健全了岗亭使命制，使每个职工都明确 我方的任务、职责，并实时将各自服务领域中的风险隐患上报，以驻守和减少风 险。   （4）建立风险分类、识别、评估、论说、领导规律：分离建立了公司营运风 险和投资风险控制委员会，使用适合的规律，证据和评估与公司运作和投资关系的 风险；公司建立了从下到上的风险论说规律，对风险隐患进行层层申诉，使各个层 次的东说念主员实时掌执风险气象，从而以最快速率作出决策。   （5）建立里面监控系统：建立了有用的里面监控系统，如电脑预警系统、投 资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险束缚技能：选择数目化、技能化的风险控制技能，建 立数目化的风险束缚模子，用以领导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时 选择有用的措施，对风险进行分散、控制和回避，尽可能地减少损失。   （7）提供有余的培训：制定了好意思满的培训推敲，为统统职工提供有余和适当 的培训，使职工明确其职责所在，控制风险。   （1）基金束缚东说念主承诺以上对于里面控制轨制的露馅真确、准确。   （2）基金束缚东说念主承诺根据市场变化和公司发展不竭完善里面合规控制。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                             招募阐明书(更新)                     四、 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定中语称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东说念主：任德奇   住所：中国（上海）解放贸易查看区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   邮政编码：200336   注册时辰：1987年3月30日   注册成本：742.63亿元   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199825号   推敲东说念主：方圆   电话：95559   交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞 行之一。1987年再行组建后的交通银行肃穆对外营业，成为中国第一家寰球性的国 有股份制生意银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交往所挂牌上 市，2007年5月在上海证券交往所挂牌上市。交通银行连气儿16年踏进《钞票》 (FORTUNE)世界500强，营业收入名递次154位；列《银大家》(The Banker)杂志全 球千家大银行一级成本名递次9位。   适度2024年9月30日，交通银行资产总额为东说念主民币14.59万亿元。2024年前三季 度，交通银行收场净利润(包摄于母公司推动)东说念主民币686.90亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基 金、证券和银行的从业造就，具备基金从业履历，以及经济师、管帐师、工程师和 讼师等中高等专科技能职称，职工的学历档次较高，专科漫衍合理，职业技能优 良，职业说念德修养过硬，是一支丰足勤恳、积极高出、开拓翻新、奋斗朝上的资产 托管从业东说念主员队伍。   （二）主要东说念主员情况 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                    招募阐明书(更新)   任德奇先生，董事长、扩充董事，高等经济师。   任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行 长职责）、扩充董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至 长；2016年12月至2018年6月任中国银行扩充董事、副行长，其中：2015年10月至 任中国银行上海东说念主民币交往业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副 行长，2003年8月至2014年5月历任中国设立银行信贷审批部副总司理、风险监控部 总司理、授信束缚部总司理、湖北省分行行长、风险束缚部总司理；1988年7月至 设立银行信贷束缚委员会办公室、信贷风险束缚部服务。任先生1988年于清华大学 获工学硕士学位。   张宝江先生，副董事长、扩充董事、行长，高等经济师。   张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行 行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（足下工 作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院 获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总司理；2014年12月至2022年4月任本 行资产托管部副总司理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户 司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高等司理、总司理 助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。   （三）基金托管业务磋议情况   适度2024年9月30日，交通银行共托管证券投资基金828只。此外，交通银行还 托管了基金公司特定客户资产束缚推敲、证券公司客户资产束缚推敲、答理居品、 信赖推敲、私募投资基金、保障资金、寰球社保基金、基本养老保障基金、划转国 有股权充实社保基金、养老保障束缚基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公 司资产束缚推敲、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、 QDIE、QDLP和QFLP等居品。   二、基金托管东说念主的里面控制轨制 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   （一）里面控制标的   交通银行严格驯顺国度法律法例、行业规章及行内联系束缚章程，加强里面管 理，托管部业务轨制健全并确保贯彻扩充各项规章，通过对各式风险的识别、评 估、控制及缓释，有用地收场对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基 金持有东说念主的正当权益。   （二）里面控制原则 要求，并伙同于托管业务磋议束缚行动长久。 控制机制，掩盖各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决策、扩充、监督、反 馈等各个磋议法子，建立全面的风险束缚监督机制。 银行的自有资产相互零丁，对不同的受托基金资产分离建设账户，零丁核算，分账 束缚。 上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡措施撤废内 部控制中的盲点。 的基础上，形成科学合理的里面控制决策机制、扩充机制和监督机制，通过行之有 效的控制经过、控制措施，建立合理的内控规律，保障各项内控束缚标的被有用执 行。 的风险控制要求相适合，尽量诽谤磋议运作成本，以合理的控制成本收场最好的内 部控制标的。   （三）里面控制轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和国生意银行法》、《生意银行资产托管 业务率领》等法律法例，托管部制定了一整套严实、好意思满的证券投资基金托管束缚 规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资产托管 业务束缚办法》、《交通银行资产托管业务风险束缚办法》、《交通银行资产托管业务 生意机密束缚章程》、《交通银行资产托管业务从业东说念主员步履范例》、《交通银行资产 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 托管业务运营档案束缚办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不竭加以完 善。作念到业务单干科学合理，技能系统束缚范例，业务束缚轨制健全，中枢功课区 实行顽固束缚，落实各项安全隔断措施，联系信息露馅由专东说念主负责。   托管部通过对基金托管业务各法子的事前揭示、事中控制和过后查看措施收场 全经过、全链条的风险束缚，礼聘国际著名管帐师事务所对基金托管业务运行进行 国际法式的里面控制评审。   三、基金托管东说念主对基金束缚东说念主运作基金进行监督的方法和规律   交通银行算作基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金 运作束缚办法》和关系证券法例的章程，对基金的投资对象、基金资产的投资组合 比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金束缚东说念主报酬的计提和支付、基 金托管东说念主报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益 分派等步履的合规性进行监督和核查。   交通银行算作基金托管东说念主，发现基金束缚东说念主有违背《证券投资基金法》、《公开 召募证券投资基金运作束缚办法》等关系证券法例和《基金合同》的步履，实时通 知基金束缚东说念主给以纠正，基金束缚东说念主收到文书后实时证据并进行诊疗。交通银行有 权对文书县项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对交通银行文书的违章 事项未能实时纠正的，交通银行按章程论说中国证监会。   交通银行算作基金托管东说念主，发现基金束缚东说念主有首要违章步履，按章程论说中国 证监会，同期文书基金束缚东说念主限期纠正。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                    招募阐明书(更新)                        五、 联系服务机构   一、 基金份额发售机构   （一） 直销机构   国金基金束缚有限公司直销中心   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东说念主：邰海波   推敲东说念主：肖娜   推敲电话：010-88005819   客服信箱：service@gfund.com   客服电话：4000-2000-18   传真：010-88005816   网站：http：//www.gfund.com   （二） 其他销售机构   （1）宁波银行股份有限公司（仅限同行平台）   注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号   邮政编码：315000   法定代表东说念主：陆华裕   推敲东说念主：吴淞龙   电话：0574-87970732   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （2）江苏银行股份有限公司   地址：江苏省南京市中华路26号   法定代表东说念主：葛仁余   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （3）苏州银行股份有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)   注册地址：江苏苏州工业园区钟园路728号   办公地址：江苏苏州工业园区钟园路728号   法定代表东说念主：王兰凤   客服电话：96067   网址：www.suzhoubank.com   （4）祯祥银行股份有限公司（仅限行e通平台）   办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号   法定代表东说念主：谢永林   推敲东说念主：赵扬   电话：0755-22166574   客服电话：95511   网址：https://bank.pingan.com/   （5）深圳前海微众银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市前海深港相助区前湾一都 1号A栋201室   办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座   法定代表东说念主：顾敏   推敲东说念主：张建霖   电话：0755-84354739   客服电话：400-999-8800   网址：www.webank.com   （6）国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东说念主：冉云   推敲东说念主：陈瑀琦   电话：028-86692603   传真号码：028-86690126   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （7）中信建投证券股份有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)   注册地址：北京市向阳区安立路66号4号   办公地址：北京市向阳区景辉街16号院1号楼泰康集团大厦13层   法定代表东说念主：王常青   客服电话：95587/4008-888-108   网址：www.csc108.com   （8）招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一都111号   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一都111号   法定代表东说念主：霍达   推敲东说念主：业清扬   客户服务电话：95565/0755-95565   网址：http://www.cmschina.com   （9）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （10）中信证券（山东）有限使命公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层   法定代表东说念主：肖海峰   推敲东说念主：赵如意   推敲电话：0532-85725062   客户服务电话：95548   网址：sd.citics.com/   （11）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01），1001室   法定代表东说念主：胡伏云   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01），1001室 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                       招募阐明书(更新)    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （12）海通证券股份有限公司    地址：上海市广东路689号    法定代表东说念主：周杰    推敲东说念主：李笑鸣    电话：021-23219000    客服电话：95553    网址：www.htsec.com    （13）申万宏源证券有限公司    注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）    法定代表东说念主：杨周到    电话：021-33389888    传真：021-33388224    客服电话：95523或4008895523    网址: www.swhysc.com    推敲东说念主：余洁    （14）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室    办公地址:新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：0991-2307105    传真：0991-2301927    客服电话：95523或4008895523    网址：www.swhysc.com    推敲东说念主：梁丽    （15）国投证券股份有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一都119号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一都119号安信金融大厦   法定代表东说念主：段文务   客服电话：95517   网址：http://www.essence.com.cn/   （16）民生证券股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-18层   邮政编码：100005   法定代表东说念主：冯鹤年   推敲东说念主：韩秀萍   电话：010-85127609   传真：010-85127641   客服电话：95376   网址：www.mszq.com   （17）信达证券股份有限公司   注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼   办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼   法定代表东说念主：高冠江   推敲东说念主：唐静   电话：010-63080985   客服电话：400-800-8899   网址：www.cindasc.com   （18）光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路1508号   办公地址：上海市静安区新闸路1508号   法定代表东说念主：刘秋明   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （19）祯祥证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新)   法定代表东说念主：何之江   客服电话：95511-8   网址：stock.pingan.com   （20）东海证券股份有限公司   注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层   办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦   法定代表东说念主：王文卓   电话：021-20333333   传真：021-50498825   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （21）华福证券有限使命公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层，4层，5层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路5129号N1座   法定代表东说念主： 苏军良   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （22）国融证券股份有限公司   注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起大路1号四楼   法定代表东说念主：张智河   客服电话：95385; 400-660-9839   网址：www.grzq.com   （23）中天证券股份有限公司   注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲   邮政编码：110000   法定代表东说念主：李安有   客服电话：（024）95346   网址：www.iztzq.com   （24）华创证券有限使命公司   注册地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创证券 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新)   办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创证券   法定代表东说念主：陶永泽   推敲东说念主：田桂霖   电话：0851-86824129   客服电话：960872   网址：www.hczq.com   （25）华金证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易查看区杨高南路759号30层   邮政编码：200127   法定代表东说念主：宋卫东   推敲东说念主：秦臻   电话：021-20655593   传真：021-20655577   客服电话： 4008211357   网址： www.huajinsc.cn   （26）国元证券股份有限公司   注册地址：中国安徽省合肥市梅山路18号   邮政编码：232000   法定代表东说念主：蔡咏   推敲东说念主：米硕   电话：0551-68167601   传真：0551-68167601   客服电话：95578   网址：www.gyzq.com.cn   （27）华西证券股份有限公司   注册地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦   法定代表东说念主：杨炯洋   推敲东说念主：周志茹   电话：028-86135991   客服电话：95584 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)   网址：www.hx168.com.cn   （28）国都证券股份有限公司   注册地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层   办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层   法定代表东说念主： 翁振杰   推敲东说念主： 黄静   电话： 010-84183333   网址： www.guodu.com   客户服务电话： 400-818-8118   （29）联储证券有限使命公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念岗厦社区深南大路南侧金地中心大厦9楼   邮政编码：518028   法定代表东说念主：吕春卫   推敲东说念主：丁倩云   电话：010-86499427   传真：010-86499401   客服电话：400-620-6868   网址：www.lczq.com   （30）恒泰证券股份有限公司   注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述楼   办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意概述楼   法定代表东说念主：祝艳辉   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （31）东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街6666号   办公地址：长春市生态大街6666号   法定代表东说念主：李福春   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新)   （32）渤海证券股份有限公司   住所：天津市经济技能斥地区第二大街42号写字楼101室   办公地址：天津市南开区宾水西说念8号   法定代表东说念主：安志勇   客户服务电话：956066   公司网址：www.ewww.com.cn   （33）华安证券股份有限公司   注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号   邮政编码：230081   法定代表东说念主：章宏韬   推敲东说念主：范超   电话：0551-65161821   传真：0551-65161825   网址：www.hazq.com   客服电话：95318   （34）国盛证券有限使命公司   注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号   办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大路1115号北京银行南昌分行营业 大楼   法定代表东说念主：徐丽峰   客服电话：956080   网址：www.gszq.com   （35）西部证券股份有限公司   注册地址：西安市新城区东新街319号8幢10000室   法定代表东说念主：徐朝日   客服电话：95582   网址：http://www.west95582.com/   （36）东方钞票证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼   邮编：850000 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)   法定代表东说念主：戴彦   推敲东说念主：陈亚男   推敲电话：021-23586583   传真：021-23586860   客服电话：95357   公司网站：http://www.18.cn   （37）中邮证券有限使命公司   注册地址： 陕西省西安市唐延路5号陕西邮政信息大厦11层   邮政编码：100010   法定代表东说念主： 丁奇文   传真：010-67017788   客服电话：4008-888-005   网址：http://www.cnpsec.com.cn   （38）华林证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城3幢1单元5-5   邮政编码：518048   法定代表东说念主：林立   推敲东说念主：胡倩   电话：：0755-82707888-1109   传真：0755-82707993   客服电话：400-188-3888   网址：www.chinalions.com   （39）英大证券有限使命公司   注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层   邮政编码：518031   法定代表东说念主：郝京春   推敲东说念主：林培鑫   电话：0755-83637967   传真：0755-83007034   网址：www.ydsc.com.cn 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                         招募阐明书(更新)   客服电话：400-018-8688   （40）湘财证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼   邮政编码：410004   法定代表东说念主：高振营   推敲东说念主：江恩前   电话：021-50295432   传真：021-68865680   网址：www.xcsc.com   客服电话：95351   （41）华宝证券股份有限公司   办公地址：中国（上海）解放贸易查看区浦电路370号2、3、4层   法定代表东说念主：刘加海   客服电话：400-820-9898   公司网址：https://www.cnhbstock.com/   （42）德邦证券股份有限公司   注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼   法定代表东说念主：武晓春   客服电话：400 8888 128   网址：www.tebon.com.cn   （43）第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一都115号投行大厦20楼   法定代表东说念主：刘学民   客服电话：95358   网址：https://www.firstcapital.com.cn/   （44）国新证券股份有限公司   注册地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室   法定代表东说念主：张海文   客服电话：95390   网址：https://www.crsec.com.cn/ 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                    招募阐明书(更新)    （45）西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金梵衲路32号西南证券总部大楼    法定代表东说念主：吴坚    客服电话：95355    网址： https://www.swsc.com.cn/    （46）华源证券股份有限公司    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号    办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路278号中海中心32F-34F    法定代表东说念主：邓晖    客户服务电话：95305-8    网址：www.huayuanstock.com    （47）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    法定代表东说念主：张皓    推敲东说念主：梁好意思娜    公司网站：www.citicsf.com    客服电话：400-990-8826    （48）阳光东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心5层    法定代表东说念主：李科    客服热线：95510    公司网站：http://fund.sinosig.com/    （49）中国东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：中国北京市西城区金融大街16号    办公地址：中国北京市西城区金融大街16号    法定代表东说念主：白涛 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)     客服电话：95519     公司网站：www.e-chinalife.com     （50）和讯信息科技有限公司     注册地址：北京市向阳区朝外大街22号1002室     办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层     法定代表东说念主：章知方     客服电话：400-920-0022     网址：http://licaike.hexun.com/     （51）诺亚正行基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层     办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心     法定代表东说念主：吴卫国     客服电话：4008-215-399     网址：www.noah-fund.com     （52）深圳众禄基金销售股份有限公司     注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-13 室     办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-13 室     法定代表东说念主：薛峰     客服电话：4006-788-887     网址：www.zlfund.cn/www.jjmmw.com     （53）上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座     法定代表东说念主：其实     推敲东说念主：潘世友     客服电话：95021     网址：www.1234567.com.cn     （54）上海好买基金销售有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)   注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元   办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街说念张杨路500号华润期间广场商务楼   法定代表东说念主：杨文斌   客服电话：400-700-9665   网址：www.howbuy.com   （55）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号   法东说念主代表：王珺   推敲东说念主：韩爱彬   客户服务电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （56）上海长量基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室   办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层   法定代表东说念主：张跃伟   客服电话：4008202899   网址：www.erichfund.com   （57）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：杭州市文二西路1号903室   办公地址：杭州市余杭区同顺街18号同花顺新大楼   法定代表东说念主：吴强   客服电话：952555   网址：www.5ifund.com   （58）上海利得基金销售有限公司   注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室   办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层   法定代表东说念主：李兴春   客服电话：400-032-5885 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)   网址：www.leadfund.com.cn   （59）嘉实钞票束缚有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号   邮政编码：572019   法定代表东说念主：张峰   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （60）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市丰台区丽泽商务区金泽路161号院1号楼锐中心3层309   邮政编码：100073   法定代表东说念主：梁蓉   推敲东说念主：魏小清   电话：010-66154828-8048   传真：010-63583991   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （61）宜信普泽（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C   办公地址：北京市向阳区开国路乙118号12层1202   法定代表东说念主：汤蕾   客服电话：400-6099-200   网址：http://www.puzefund.com   （62）南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路1-5号   办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路1-5号   法定代表东说念主：钱燕飞   客服电话：95177   网址：www.snjijin.com   （63）浦领基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙118号16层1611 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)   办公地址：北京市向阳区开国路乙118号16层1611   法定代表东说念主： 张莲   推敲东说念主： 李艳   电话：010-59497361   客服电话：400-012-5899   公司网站：www.prolinkfund.com   （64）北京增财基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室   办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室   法定代表东说念主：罗细安   推敲东说念主：钟苓玉   电话：010-67000988   客服电话：010-67000988-6025   （65）通华钞票（上海）基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室   办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10楼   法定代表东说念主：沈丹义   客服电话：400-101-9301   网址：www.tonghuafund.com   （66）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401   法定代表东说念主：王伟刚   电话：010-62680527   传真：010-62680827   推敲东说念主：王骁骁   网址：www.hcfunds.com   客服电话：400-055-5728   邮编：100052   （67）上海大智谋基金销售有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新)   注册地址：中国（上海）解放贸易查看区杨高南428号1号楼1102单元   办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元   法定代表东说念主：张俊   客服电话：021-20292031   网址：www.wg.com.cn   （68）北京新浪仓石基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼5层518室   办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼   法定代表东说念主：李柳娜   推敲东说念主：李柳娜   电话：010-58982465   传真：010-62676582   客户服务电话：010-6267 5369   网址：www.xincai.com   （69）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易查看区福山路33号11楼B座   办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦8楼   法定代表东说念主：简梦雯   客服电话：400-799-1888   网址：www.520fund.com.cn   （70）上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室   办公地址：上海市虹口区临潼路188号   法定代表：尹彬彬   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （71）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)   办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室   法定代表东说念主：王翔   客服电话：400-820-5369   网址：https://www.jiyufund.com.cn   （72）上海凯石钞票基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室   邮政编码：200002   法定代表东说念主：陈继武   客服电话：4006-433-389   网址：www.vstonewealth.com   （73）上海中正达广基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室   办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室   法定代表东说念主：黄欣   客服电话： 400-6767-523   网址：www.zhongzhengfund.com   （74）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元   法定代表东说念主：郭坚   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （75）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室   办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层   法定代表东说念主：肖雯   客服电话：020-89629066   网址：http://www.yingmi.cn/   （76）和耕传承基金销售有限公司   注册地址：河南自贸查看区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                          招募阐明书(更新)       办公地址：河南自贸查看区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：王旋       推敲东说念主：罗聪       电话：0371-55213196       传真：0371-85518397       客服电话：4000555671       网址：www.hgccpb.com       （77）奕丰基金销售有限公司       注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一都1号A栋201室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）       办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室       法定代表东说念主：TEO WEE HOWE       客服电话：400-684-0500       网址：www.ifastps.com.cn       （78）京东肯特瑞基金销售有限公司       注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2       办公地址：北京市亦庄经济斥地区京东大厦2号楼A座南塔19层       法定代表东说念主：邹保威       电话：95118       传真：010-89189566       商务推敲东说念主：李丹       客服热线：95118       公司网站：http://jr.jd.com/       （79）大连网金基金销售有限公司       注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室       办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室       法定代表东说念主：樊怀东       客服电话：4000-899-100 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                       招募阐明书(更新)    网址：www.yibaijin.com    （80）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易查看区新金桥路27号13号楼2层    邮政编码：200127    法定代表东说念主：戴新装    推敲东说念主：朱学勇    电话：021-20538888    传真：021-20538999    客服电话：400-820-1515    网址：http://www.zhengtongfunds.com    （81）北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室    办公地址：北京市向阳区融新科技中心C座17层    法定代表东说念主：李楠    推敲东说念主：丁晗    电话：010-61840600    客服电话：4001599288    网址：https://danjuanfunds.com/    （82）万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路1988号滨海浙商大厦公寓2-    办公地址：北京市西城区丰盛巷子28号太平洋保障大厦5层    法定代表东说念主：张军    推敲东说念主：王芳芳    电话：010-59013842    传真：010-59013707    客服电话：010-59013895    网址：www.wanjiawealth.com    （83）民商基金销售(上海)有限公司    注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)     邮政编码：200120     法定代表东说念主：贲惠琴     推敲东说念主：杨一新     电话：021-50206002     传真：021-50206001     客服电话 ：021-50206003     网址：www.msftec.com     （84）洪泰钞票（青岛）基金销售有限使命公司     注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室     办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室     邮政编码：266061     法定代表东说念主：杨雅琴     客服电话：400-8189-598     网址：www.hongtaiwealth.com     （85）华瑞保障销售有限公司     注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星钞票广场1号楼B座13、14 层     法定代表东说念主：路昊     推敲东说念主：张爽爽     电话：021-68595976     传真：021-68595766     客服电话：952303     网址：www.huaruisales.com     （86）江苏汇林保大基金销售有限公司     注册地址：南京市高淳区经济斥地区古檀大路47号     办公地址：南京市饱读楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室     法定代表东说念主：吴言林     推敲东说念主：张竞妍     电话：025-66046166     传真: 025-56878016 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)   网址：www.huilinbd.com   客户服务电话：025-66046166   （87）北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室   办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼   法定代表东说念主：盛超   客服电话：95055-4   网址：www.duxiaomanfund.com   （88）上海中原钞票投资束缚有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室   邮政编码：200080   法定代表东说念主：毛淮平   推敲东说念主：张静怡   电话：010-88066326   传真：010-63136184   客服电话：400-817-5666   网址：www.amcfortune.com   （89）玄元保障代理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易查看区张杨路707号1105室   办公地址：中国（上海）解放贸易查看区张杨路707号1105室   法定代表东说念主：马永谙   客服电话：400-080-8208   网址：https://www.licaimofang.cn/   （90）泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成都市成华区设立路9号高地中心1101室   办公地址：广州市河汉区珠江西路15号珠江城大厦42层   法定代表东说念主：杨远芬   网址：http://www.puyifund.com/   客服电话：400-080-3388   （91）腾安基金销售（深圳）有限公司 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                    招募阐明书(更新)   注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一都1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼   法定代表东说念主：杨峻   网站：www.txfund.com   客服电话：4000-890-555   （92）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室   办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室   法定代表东说念主：郑新林   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （93）泰信钞票基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦10层1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦10层1206   法定代表东说念主： 彭浩   推敲东说念主：孔安琪   电话：18201874972   客服电话：4000048821   网址：www.taixincf.com   （94）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司   注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一都1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司）   办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚好意思红树湾1号A座写字楼16楼   法定代表东说念主：杨柳   客服电话：400-666-7388   网址：www.simuwang.com   （95）博时钞票基金销售有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层   办公地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                    招募阐明书(更新)   法定代表东说念主：王德英   客服电话：400-610-5568   网站：http://www.boserawealth.com   （96）贵州省贵文文化基金销售有限公司   办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼   邮政编码：550002   传真：0851-85407888   推敲东说念主: 李辰   客户服务电话：0851-85407888   网站：www.gwcaifu.com   （97）北京坤元基金销售有限公司   办公地址：北京市向阳区东三环中路7号院北京钞票中心写字楼A座30层3001B   客服电话：4006498989   网址：www.kunyuanfund.com   （98）上海中欧钞票基金销售有限公司   办公地址：上海市虹口区公说念路18号8栋嘉昱大厦6楼   客服电话：400-100-2666   网站：www.zocaifu.com   基金束缚东说念主可根据关系法律法例的要求，采用其他安妥要求的机构销售基金， 并在基金束缚东说念主网站公示。   二、 登记机构   称呼：国金基金束缚有限公司   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东说念主：邰海波   推敲东说念主：刘雪   推敲电话：010-88005921   传真：010-88005876   三、 出具法律见解书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)   注册地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   承办讼师：陆奇、清晨   推敲东说念主：陆奇   四、 审计基金财产的管帐师事务所   称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室   扩充事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   承办注册管帐师：王珊珊、马剑英 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                  招募阐明书(更新)                   六、 基金的召募   一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息露馅办法》、基 金合同过甚他关系章程召募。本基金召募请求已于2018年11月23日获中国证监会证 监许可﹝2018﹞1945号文准予召募注册。   二、基金类型、运作神色及存续期   本基金类型：债券市场基金   本基金运作神色：契约型怒放式   本基金存续期：不如期。   三、召募期限   本基金的召募期限不特地3个月，自基金份额起头发售之日起计较，具体发售 时辰见基金份额发售公告。   自2019年2月13日到2019年3月1日，本基金同期对个东说念主投资者、机构投资者和 及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 东说念主进行发售（投资东说念主具体业务办理时辰以直销机构过甚他销售机构的业务办理司法 为准）。   若是在此期间未达到本招募阐明书章程的基金备案条件，基金可在召募期限内 接续销售，直到达到基金备案条件。基金束缚东说念主也可根据基金销售情况在召募期限 内适当延长或镌汰基金发售时辰，并实时公告。   四、召募神色   本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公斥地售，各销售机构的具体 名单详见基金份额发售公告以及基金束缚东说念主届时发布的诊疗销售机构的联系公告。   五、召募对象   安妥法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和及格 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   六、召募场地   本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公斥地售，细目见基金份额发售 公告。   基金束缚东说念主不错根据情况诊疗本基金的销售机构，并另行公告。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)   七、本基金的召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为2亿份。本基金初度召募不设范围上限。   八、认购安排   （一）认购时辰   投资者认购本基金份额的具体业务办理时辰由基金束缚东说念主和基金销售机构确 定，请参见本基金的基金份额发售公告及销售机构的联系公告。   （二）认购规律   投资者不错通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。投资者开户需 提供销售机构要求提供的材料请求开立基金束缚东说念主怒放式基金账户。投资者认购所 需提交的文献和办理的具体手续由基金束缚东说念主和销售机构约定，详见本基金的基金 份额发售公告及销售机构的联系公告。   （三）认购的神色及证据 机构确乎接收到认购请求。认购请求的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购 请求及认购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由于 投资东说念主怠于查询而产生的任何损失由投资东说念主自行承担。 金退还投资者。   （四）认购的名额 不设上限。 投资者通过其他销售机构初度认购本基金的最低名额为东说念主民币1.00元，追加认购单 笔最低名额为东说念主民币0.01元。各销售机构可根据我方的情况诊疗初度认购最低金额 和追加认购最低金额限制。各销售机构对本基金最低认购金额及交往级差有其他规 定的，以各销售机构的业务章程为准。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                        招募阐明书(更新) 束缚东说念主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相回避前述50%比例要求 的，基金束缚东说念主有权拒却该等全部或者部分认购请求。投资东说念主认购的基金份额数以 基金合同顺利后登记机构的证据为准。 的金额限制，基金束缚东说念主必须在诊疗实施前依照《信息露馅办法》的关系章程给以 公告。   九、基金份额驱动面值   本基金的基金份额驱动面值为东说念主民币1.00元。   十、认购费率及认购份额的计较   （一）认购费率 用，但从本类别基金资产上钩提销售服务费。A类基金份额的具体认购费率如下：         认购金额（M）               认购费率          M＜50 万元               0.30%   基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等召募 期间发生的各项用度。   （1）认购A类基金份额的计较公式   认购用度＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率）   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                             招募阐明书(更新)   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   例如阐明：某投资者投资100，000元认购本基金的A类基金份额，对应认购费率 为0.30%，在召募期间产生利息50.00元，则其可得到的认购份额计较方法为：   认购用度=100，000.00×0.30%/（1+0.30%）=299.10元   净认购金额=100，000.00-299.10=99，700.90元   认购份额＝（99，700.90＋50.00）/1.00=99，750.90份   即：该投资者投资100，000元认购本基金的A类基金份额，假定召募期间产生利 息50.00元，可得到99，750.90份A类基金份额。   （2）认购C类基金份额的计较公式   认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   例如阐明：某投资者投资10，000元认购本基金的C类基金份额，认购利息10 元，则可得到的C类基金份额为：   认购份额=（10，000+10）/1.00=10，010.00 份   即：若投资者投资10，000元认购本基金的C类基金份额，假定召募期间产生的 利息为10元，则可得到10，010.00份C类基金份额。   （3）上述计较结果保留到少许点后2位，少许点2位以后的部分四舍五入，由 此短处产生的收益或损失由基金财产承担。   十一、召募期利息的处理神色   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主所 有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   十一、召募资金的督察   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履终端前，任何东说念主不得 动用。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)                   七、 基金合同的顺利   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份， 基金召募金额不少于2亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于200东说念主的条件下，基金束缚 东说念主依据法律法例及招募阐明书不错决定罢手基金发售，并在10日内礼聘法定验资机 构验资，自收到验资论说之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金束缚东说念主办理完毕基金备案手续并取得中 国证监会书面证据之日起，基金合同顺利；不然基金合同不顺利。基金束缚东说念主在收 到中国证监会证据文献的次日对基金合同顺利事宜给以公告。基金束缚东说念主应将基金 召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履终端前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不成顺利时召募资金的处理神色   若是召募期限届满，未骄矜基金备案条件，基金束缚东说念主应当承担下列使命： 活期入款利息（税后）； 金束缚东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   基金合同顺利后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金束缚东说念主应当在如期论说中给以露馅；连气儿60 个服务日出现前述情形的，基金束缚东说念主应当向中国证监会论说并建议责罚决策，如 改革运作神色、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会 进行表决。   法律法例另有章程时，从其章程。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)              八、 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金束缚东说念主在 招募阐明书或其他联系公告中列明。基金束缚东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金束缚东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他神色办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，办理基金份额申购和赎回等业务 的具体办理时辰为上海证券交往所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时辰，但 基金束缚东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎 回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交往市场或证券交往所交往时辰变更或其他 特殊情况，基金束缚东说念主有权视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的诊疗，但应 在实施日前依照《信息露馅办法》的关系章程在指定媒介上公告。   基金束缚东说念主自基金合同顺利之日起不特地3个月起头办理申购，具体业务办理 时辰在申购起头公告中章程。   基金束缚东说念主自基金合同顺利之日起不特地3个月起头办理赎回，具体业务办理 时辰在赎回起头公告中章程。   在确定申购起头与赎回起头时辰后，基金束缚东说念主应依照《信息露馅办法》的有 关章程在指定媒介上公告本基金办理申购与赎回的起头时辰。   基金束缚东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者改革。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时辰建议申购、赎回或改革请求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 额净值为基准进行计较； 序赎回。   基金束缚东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金束缚东说念主必 须在新司法起头实施前依照《信息露馅办法》的关系章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的规律   投资东说念主必须根据销售机构章程的规律，在怒放日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购 成立；登记机构证据基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回请求顺利后，基金束缚东说念主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项，但 中国证监会另有章程时除外。在发生多数赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。   遇交往所或交往市场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或 其他非基金束缚东说念主及基金托管东说念主所能控制的因素影响业务处理经过，则赎回款项划 付时辰相应顺延。   基金束缚东说念主应以交往时辰终端前受理有用申购和赎回请求确本日算作申购或赎 回请求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的有用性进 行证据。T日提交的有用请求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他神色查询请求的证据情况。若申购不成立或无效，则投 资东说念主已缴纳的申购款项本金将退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定到手，而仅代表销售 机构确乎接收到请求。申购、赎回请求的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新) 询等各项义务，甚至其联系权益受损的，基金束缚东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售 机构不承担由此形成的损失或不利效率。如因请求未得到登记机构的证据而形成的 损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金束缚东说念主可根据业务司法，对上述业务办理时辰 进行诊疗并将于起头实施前按照关系章程公告。   五、申购和赎回的数目限制 资者通过其他销售机构初度申购本基金的单笔最低名额为东说念主民币1.00元，追加申购 单笔最低名额为东说念主民币0.01元。各销售机构可根据我方的情况诊疗初度申购最低金 额和追加申购最低金额限制。各销售机构对本基金最低申购金额及交往级差有其他 章程的，以各销售机构的业务章程为准。 制。 于0.01份。但某笔交往类业务（如赎回、基金改革等）导致单个交往账户的基金份 额余额少于1.00份时，基金束缚东说念主有权对该部份剩余基金份额发起一次性自动全部 赎回。 律法例、中国证监会或基金合同另有章程的除外。 联系公告。 阐明书或联系公告。 金束缚东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体 请参见联系公告。 份额等数目限制。基金束缚东说念主必须在诊疗实施前依照《信息露馅办法》的关系章程 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                  招募阐明书(更新) 在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的数额、价钱和用度   本基金A类基金份额在申购时收取申购用度，C类和E类基金份额不收取申购费 用，但从本类别基金资产上钩提销售服务费。投资东说念主在申购A类基金份额时，若是 有多笔申购，适用费率按单笔分离计较。   本基金A类申购费率具体如下表所示：          申购金额（M）                        申购费率           M＜50 万元                        0.35% 的计较方法如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   净申购金额＝申购金额-申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日（T日）A类基金份额净值 计较方法如下：   净申购金额=申购金额-固定金额   申购用度=固定金额   申购份额＝净申购金额／申购当日（T日）A类基金份额净值   例如阐明：某投资者投资100，000元申购本基金的A类基金份额，对应的申购费 率为0.35%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0560元，则其申购手续费、可得到 的申购份额为：   申购用度＝100，000.00×0.35%/（1+0.35%）=348.78元   净申购金额＝100，000.00-348.78=99，651.22元   申购份额＝99，651.22/1.0560=94，366.69份   即，该投资者申购A类基金份额100，000元，假定申购当日的A类基金份额的基 金份额净值为1.0560元，可得到94，366.69份A类基金份额。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                          招募阐明书(更新)   申购份额=申购金额/申购当日（T日）该类基金份额净值   例如阐明：某投资东说念主投资100，000元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日 C类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100，000/1.0400＝96，153.85份   即：投资东说念主投资100，000元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金 份额净值为1.0400元，则其可得到96，153.85份C类基金份额。 损失由基金财产承担。   本基金A类、C类基金份额赎回费率如下所示：  持有期限（N 为日期日）             赎回费率         计入基金财产比例       N＜7 日                1.50%         100%       N≥30 天                0%            -   本基金E类基金份额赎回费率具体如下表所示：  持有期限（N 为日期日）             赎回费率         计入基金财产比例       N＜7 日                1.50%         100%       N≥7 日                 0%            -   赎回金额＝赎回份数×赎回当日（T日）该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额-赎回用度   上述计较结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例如阐明：某投资者在T日赎回 10，000.00份A类基金份额，持有期限3日，对 应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得 到的赎回金额计较如下：   赎回金额=10，000.00×1.1200=11，200.00元   赎回用度=10，000.00×1.1200×1.5%＝168.00元   净赎回金额=11，200.00-168.00＝11，032.00元   即：投资东说念主赎回本基金10，000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净值 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新) 是1.1200元，则其可得到的赎回金额为11，032.00元。 各样基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的计较，均保留到少许点后4 位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样 基金份额净值在本日收市后计较，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经中国 证监会同意，不错适当延长计较或公告。 不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项用度。本基金C 类、E类基金份额不收取申购费。 东说念主赎回基金份额时收取。 于新的费率或收费神色实施日前依照《信息露馅办法》的关系章程在指定媒介上公 告。 响情况下，基金束缚东说念主不错根据市场情况制定基金促销推敲，如期或不如期地开展 基金促销行动。在基金促销行动期间，基金束缚东说念主不错按中国证监会要求履行必要 手续后，对投资者适当诊疗基金申购费率、赎回费率等联系费率。 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例谨守联系法律法例以及监管部 门、自律司法的章程。   七、拒却或暂停申购的情形及处理神色   发生下列情况时，基金束缚东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求： 资东说念主的申购请求。 净值。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 对基金功绩产生负面影响，或出现其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者特地基金份额总和50%，或者有可能导致投资者变相回避前述50% 比例要求的情形。 后，基金束缚东说念主应当暂停接受基金申购请求。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金束缚东说念主决定暂停 接受投资东说念主的申购请求时，基金束缚东说念主应当根据关系章程在指定媒介上刊登暂停申 购公告。若是投资东说念主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项的本金将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况撤废时，基金束缚东说念主应实时规复申购业务的办理 并公告。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金束缚东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 净值。 投资东说念主的赎回请求。 后，基金束缚东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金束缚东说念主决定拒却接受或暂停接受基金份额持有东说念主的赎 回请求或者缓期支付赎回款项时，基金束缚东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据 的赎回请求，基金束缚东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可缓期支 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额持有东说念主在 请求赎回时可事前采用将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况撤废 时，基金束缚东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   九、多数赎回的认定及处理神色   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金转 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金改革中转入请求份额总和后 的余额）特地前一怒放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金束缚东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金束缚东说念主觉得有材干支付投资东说念主的全部赎回请求时，按 正常赎回规律扩充。   （2）部分缓期赎回：当基金束缚东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有鬈曲或觉得 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额10%的前提下， 可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占 赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提 交赎回请求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，将自动转入下一个 怒放日接续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 请求将被取销。缓期的赎回请求与下一怒放日赎回请求一并处理，无优先权并以下 一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎 回处理。当出现多数赎回时，基金改革中转出份额的请求的处理神色奉命联系的业 务司法及联系公告。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生多数赎回且存在出现单个基金份额持有东说念主特地前一怒放日基 金总份额20%的赎回请求（“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金束缚东说念主有权按照保 护其他赎回请求东说念主（“小额赎回请求东说念主”）利益的原则，优先证据小额赎回请求东说念主 的赎回请求，具体措施为：如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日被全部证据，则基 金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提下，在仍 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新) 可接受赎回请求的范围内对大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例证据。如小额赎回申 请东说念主的赎回请求在当日未被全部证据，则对全部未证据的赎回请求（含小额赎回申 请东说念主的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回请求）缓期办理。对该等赎回申 请东说念主当日未予证据的部分，在提交赎回请求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用 取消赎回的，当日未获受理的赎回请求将被取销。采用缓期赎回的，当日未获处理 的赎回请求将自动转入下一个怒放日接续赎回，缓期的赎回请求与下一怒放日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金 额，依此类推，直至全部赎回为止。如赎回请求东说念主在提交赎回请求时未作明确选 择，其未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿2个怒放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金束缚东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得特地20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并发生“（2）部分缓期赎回”情形时，基金束缚东说念主应当 通过邮寄、传真或者招募阐明书章程的其他神色在3个交往日内文书基金份额持有 东说念主，阐明关系处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 并在规如期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近1个怒放日的各样基金份额净值。 回时，基金束缚东说念主应提前2个服务日在指定媒介上刊登基金再行怒放申购或赎回公 告，并公告最近1个服务日的各样基金份额净值。 暂停公告1次；当连气儿暂停时辰特地两个月时，可对访佛刊登暂停公告的频率进行 诊疗。暂停终端，基金再行怒放申购或赎回时，基金束缚东说念主应提前2个服务日在指 定媒介上连气儿刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公告最近1个服务日的各样基 金份额净值。   十一、基金改革 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   基金束缚东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 束缚东说念主束缚的其他基金之间的改革业务，基金改革不错收取一定的改革费，联系规 则由基金束缚东说念主届时根据联系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前文书 基金托管东说念主与联系机构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金束缚东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会招供的交往场地或者交往神色进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金束缚东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东说念主应根据基金束缚东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非交往过户以及登记机构招供、安妥法律法例的其它非交往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或 者是按照联系法律法例或国度有权机关要求的划转主体。   承袭是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制扩充是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念足下有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织或者以其他神色贬责。办理非交往过户 必须提供基金登记机构要求提供的联系长途，对于安妥条件的非交往过户请求按基 金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的法式收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的法式收取转托管费。   十五、如期定额投资推敲   基金束缚东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资推敲，具体司法由基金束缚东说念主另行 章程。投资东说念主在办理如期定额投资推敲时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金束缚东说念主在联系公告或更新的招募阐明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻及质押等业务   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 国金惠鑫短债债券型证券投资基金             招募阐明书(更新) 记机构招供、安妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在 国度有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现金红利部 分，自动转为基金份额）先行一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律法例或基金合同另有章程的除外。   如联系法律法例允许基金束缚东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金束缚东说念主将制定和实施相应的业务司法。   十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募阐明书“侧袋机 制”部分的章程或联系公告。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)                   九、 基金的投资   一、投资标的   本基金主要通过重心投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的基础 上，尽力得回超越功绩比拟基准的投资报酬。   二、投资范围   本基金主要投资于具有考究流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企 业私募债、资产支撑证券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分、债券回购、银 行入款（包括契约入款、文书入款以及如期入款等其它银行入款）、同行存单、现 金以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器具（但须安妥 中国证监会的联系章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可改革债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   本基金所指的短期债券是指剩余期限不特地397天（含）的债券资产，包括国 债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、 超短期融资券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分。   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％，其中投资于短期债券的比例 不低于非现金基金资产的80%；持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比 例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金通过深远研究宏不雅经济发展气象，权衡价钱和利率变化趋势，在债券组 合久期诊疗及期限结构配置基础上，选择积极的投资策略，确定类属资产的最优配 置比例，并通过精选债券进步基金资产的收益水平。   本基金根据工业加多值、通货膨大率等宏不雅经济盘算，伙同国度货币政策和财 国金惠鑫短债债券型证券投资基金             招募阐明书(更新) 政政策实施情况、市场收益率弧线变动情况、市场流动脾性况，概述分析债券市场 的变动趋势。最终确定本基金在债券类资产中的投资比率，构建和诊疗债券投资组 合。   本基金将当令追踪发借主体的磋议材干、偿债材干、盈利材干等，运用定性与 定量相伙同的里面信用评级方法，对发借主体的信用风险进行全面有用的分析，从 而诽谤因信用风险所带来的投资损失。里面的信用评级将伙同行业所处的人命周 期、公司的发展气象以及畴昔的发展战术等，从公司的短期偿债材干、历久偿债能 力、营运材干、盈利材干四个方面进行定量分析，并对公司的发展战术、里面控 制、外部支撑等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而进步里面信用评级 的有用性，挑选出信用风险低、具有逾额收益的投资品种。同期，本基金将伙同宏 不雅经济环境、行业发展来当令追踪发借主体的发展气象，对发借主体的信用风险进 行当令评价，从而有用的收拢市场的交往契机。   最初，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的采用。在组合进行 杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反 之，则进行历久限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则 在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行历久限逆回购配置；反之，则进行短期 限逆回购操作。其次，本基金在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操 作。   资产支撑证券投资要津在于对基础资产质料及畴昔现金流的分析，本基金将在 国内资产证券化居品具体政策框架下，领受基本面分析和数目化模子相伙同，对个 券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支撑证券的总体投 资范围并进行分散投资，以诽谤流动性风险。   由于中小企业私募债券合座流动性相对较差，且合座信用风险相对较高。中小 企业私募债券的这两个特色要求在具体的投资过程中，应选择更为严慎的投资策 略。本基金投资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并概述 磋议信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)    基金束缚东说念主将在谨守流动性优先的原则下，概述均衡基金资产在流动性资产和 收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券、融资回购、诽谤 组合久期等神色进步基金资产合座的流动性。同期，基金束缚东说念主将密切关爱投资者 大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前作念好资金准备。    四、投资限制    基金的投资组合应谨守以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的 比例不低于非现金基金资产的80%；    （2）本基金保持现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基 金 资产净值的5％。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的10%；    （4）本基金束缚东说念主束缚的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特地该证券 的10%；    （5）本基金插足寰球银行间同行市场进行债券回购的资金余额不得特地基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行市场中的债券回购最历久限为1年，债券回购到 期后不延期；    （6）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支撑证券的比例，不得特地 基 金资产净值的10%；    （7）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特地基金资产净值的    （8）本基金持有的灭亡（指灭亡信用级别）资产支撑证券的比例，不得超 过 该资产支撑证券范围的10%；    （9）本基金束缚东说念主束缚的全部基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支撑 证 券，不得特地其各样资产支撑证券整个范围的10%；    （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，若是其信用等第下落、不再安妥投资法式，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；    （11）基金资产总值不得特地基金资产净值的140%； 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                  招募阐明书(更新)   （12）本基金投资于中小企业私募债券比例整个不高于基金资产的10%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得特地该基金资产净 值的15%；因证券市场波动、基金范围变动等基金束缚东说念主之外的因素甚至基金不符 合前款所章程比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   （15）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金束缚东说念主之外的因素甚至基金投资比例不安妥上述章程投资 比例的，基金束缚东说念主应当在10个交往日内进行诊疗，但法律法例或中国证监会章程 的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金束缚东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合 基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥 基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查看自基金合同顺利之日 起开 始。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在履 行适当规律后，则本基金投资不再受联系限制或以诊疗后的章程扩充，但须提前公 告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   为珍视基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券。   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无尽使命的投资。   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外。   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资。   （6）从事内幕交往、驾驭证券交往价钱过甚他不正当的证券交往行动。   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、现实控 制东说念主或者与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 从事其他首要关联交往的，应当安妥基金的投资标的和投资策略，谨守基金份额持 有东说念主利益优先原则，驻守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场 公说念合理价钱扩充。联系交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以 露馅。首要关联交往应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董 事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚 东说念主在履行适当规律后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的章程扩充。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债概述钞票（1年以下）指数收益率。   根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金录取中债概述钞票(1 年以下)指数收益率算作本基金的功绩比拟基准。若是今后法律法例发生变化，或 证券市场中有其他代表性更强或者更科学客不雅的功绩比拟基准适用于本基金时，本 基金束缚东说念主不错依据珍视基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据现实情况对功绩比 较基准进行相应诊疗。诊疗功绩比拟基准应经基金托管东说念主同意，并报中国证监会备 案，而无需召开基金份额持有东说念主大会。基金束缚东说念主应在诊疗实施前 2 个服务日在 指定媒介上给以公告。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于股票型基 金和羼杂型基金。   七、基金束缚东说念主代表基金应用债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                 招募阐明书(更新)     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施规律、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募阐明书“侧袋机制”章节的规 定。     九、 基金投资组合论说     本论说期为2024年07月01日至2024年09月30日止。                                                占基金总资产的比例       序号            名目        金额（元）                                                   （%）              其中：股票                        -                 -              其中：债券            379，332，464.96            99.63              资产支撑证券                       -                 -              其中：买断式回购的买                                           -                 -              入返售金融资产              银行入款和结算备付金              整个     （1）论说期末按行业分类的境内股票投资组合     注：无     （2）论说期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     注：无     （1）论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细     注：无 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                                招募阐明书(更新)                                                               占基金资产净值比例         序号                债券品种             公允价值（元）                                                                  （%）                   其中：政策性金融债                   81，264，567.12              21.78                                                        公允价值          占基金资产净     序号        债券代码         债券称呼            数目（张）                                                        （元）           值比例（%）                              MTN002                              MTN003 投资明细     注：无 细     注：无     注：无     （1）本期国债期货投资政策     本基金论说期内未参与国债期货投资。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)   （2）论说期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   注：无   （3）本期国债期货投资评价   本基金论说期内未参与国债期货投资。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在论说编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   论说期内基金投资的前十名证券的刊行主体中，根据浙商银行股份有限公司于 决定：罚金55万元。   除上述情况外，本基金投资的其他前十名证券的刊行主体未出现本期被监管部 门立案访谒或在论说编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。本基金投资上述 主体的投资决策规律安妥公司投资轨制的章程。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同章程的备选股票库   本基金投资范围不包括股票。   （3）其他资产组成         序号                称呼   金额（元）   （4）论说期末持有的处于转股期的可改革债券明细   注：无   （5）论说期末前十名股票中存在流通受限情况的阐明   注：无   （6）投资组合论说附注的其他笔墨形色部分   无 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                    招募阐明书(更新)                           十、 基金的功绩    基金束缚东说念主依照恪遵法守、丰足信用、严慎勤恳的原则束缚和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书过甚更 新。    （一）本基金合同顺利日为2019年03月28日，基金合同顺利以来（适度2024年 示：                                国金惠鑫短债A                                功绩比拟基              净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                          准收益率标            ①-③      ②-④                ①   法式差② 准收益率③                                 准差④  合同顺利 日）至 2019  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  合同顺利         14.76%   0.02%   15.40%   0.01%   -0.64%   0.01% 日）至 2024 年 9 月 30 日                                国金惠鑫短债C 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                    招募阐明书(更新)                                功绩比拟基              净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                          准收益率标            ①-③      ②-④                ①   法式差② 准收益率③                                 准差④  合同顺利 日）至 2019  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  合同顺利         13.22%   0.02%   15.40%   0.01%   -2.18%   0.01% 日）至 2024 年 9 月 30 日                                国金惠鑫短债E                                功绩比拟基              净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                          准收益率标            ①-③      ②-④                ①   法式差② 准收益率③                                 准差④  合同顺利               -0.72%   0.07%    1.13%   0.02%   -1.85%   0.05% 日）至 2020  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日  年 12 月 31     日 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                                  招募阐明书(更新)  年 12 月 31     日  合同顺利        7.77%   0.04%   11.18%   0.01%   -3.41%   0.03% 日）至 2024 年 9 月 30 日    注：本基金的功绩比拟基准为：中债概述钞票(1年以下)指数收益率。    （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                      招募阐明书(更新)   注：本基金A类份额、C类份额基金合同顺利日为2019年3月28日，图示日期为 日，图示日期为2020年5月25日至2024年9月30日。   （三）其他盘算   无 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)                   十一、 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息和基金应收款项以 过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金束缚东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产零丁于基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主督察。基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的章程贬责外，基金财产不得被贬责。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章取销或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金束缚东说念主束缚运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金束缚东说念主束缚运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)                   十二、 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交往场地的交往日以及国度法律法例章程 需要对外露馅基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）交往所上市交往或挂牌转让的固定收益品种，录取第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价，具体的估值机构由基金束缚东说念主和基金托管东说念主另行协商 约定。   （2）交往所市场挂牌转让的资产支撑证券，领受估值技能确定公允价值，在 估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 应品种当日的估值净价。 值。 以确定和计量其公允价值的，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 应付利息。 息。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例谨守联系法律法例以及监管部门、 自律司法的章程。 国度最新章程估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规律 及联系法律法例的章程或者未能充分珍视基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金束缚东说念主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外给以公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成 的损失以及因该交往日基金资产净值计较顺延短处而引起的损失，由基金束缚东说念主负 责赔付。   四、估值规律 当日基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。国度另有章程的，从其章程。基金束缚东说念主于每 个估值日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金束缚东说念主按 约定对外公布。   五、估值短处的处理   基金束缚东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值短处。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   本基金运作过程中，若是由于基金束缚东说念主或基金托管东说念主、登记机构、销售机 构、投资者自身的颠倒形成估值短处，导致其他当事东说念主遭遇损失的，颠倒的使命东说念主 应当对由于该估值短处遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值错 误处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值短处的主要类型包括但不限于：长途申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值短处已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值短处使命方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值短处发生的用度由估值短处使命方承担；由 于估值短处使命方未实时更正已产生的估值短处，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值短处使命方也曾积极调解，而且有协助 义务确当事东说念主有有余的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 短处使命方草率更正的情况向关系当事东说念主进行证据，确保估值短处已得到更正。   （2）估值短处的使命方对关系当事东说念主的径直损失负责，不合波折损失负责， 而且仅对估值短处的关系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值短处而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值短处使命方仍草率估值短处负责。若是由于得回不妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值短处使命方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利确当事东说念主享 有要求托福不妥得利的权利；若是得回不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾得回的抵偿额加上也曾得回的不妥得利返还的 总和特地其现实损失的差额部分支付给估值短处使命方。   （4）估值短处诊疗领受尽量规复至假定未发生估值短处的正确情形的神色。   估值短处被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规律如下：   （1）查明估值短处发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值短处发生的 原因确定估值短处的使命方；   （2）根据估值短处处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值短处形成的损失进 行评估；   （3）根据估值短处处理原则或当事东说念主协商的方法由估值短处的使命方进行更 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 正和抵偿损失；   （4）根据估值短处处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值短处的更正向关系当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现短处时，基金束缚东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）短处偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；短处偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金束缚东说念主 应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协 商。   六、暂停估值的情形 认后，基金束缚东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息露馅的基金资产净值和各样基金份额净值由基金束缚东说念主负责计 算，基金托管东说念主负责进行复核。基金束缚东说念主应于每个估值日交往终端后计较当日的 基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结 果复核证据后发送给基金束缚东说念主，由基金束缚东说念主对基金净值按约定给以公布。   八、特殊情形的处理 算作基金资产估值短处处理。 等原因，基金束缚东说念主和基金托管东说念主天然也曾选择必要、适当、合理的措施进行检 查，关联词未能发现该短处的，由此形成的基金资产估值短处，基金束缚东说念主和基金托 管东说念主免除抵偿使命。但基金束缚东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要的措施撤废或减 国金惠鑫短债债券型证券投资基金             招募阐明书(更新) 轻由此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)               十三、 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提法式和支付神色   本基金的束缚费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。束缚费的计较方 法如下：   H＝D×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金束缚费   D为前一日的基金资产净值   基金束缚费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的神色于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金束缚东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力甚至无法按时支付的，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金束缚东说念主应进行 查对，如发现数据不符，实时推敲基金托管东说念主协商责罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：   H＝D×0.10%÷当年天数 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                  招募阐明书(更新)   H为逐日应计提的基金托管费   D为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的神色于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力甚至无 法按时支付的，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金束缚东说念主应进行查对，如发现 数据不符，实时推敲基金托管东说念主协商责罚。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东说念主 服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，本基金C类基金份额的销售服务 费年费率为0.25%，本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。C类和E类基 金份额的销售服务费按前一日该类基金份额的基金资产净值的销售服务费年费率计 提。计较方法如下：   H＝D×销售服务费年费率÷当年天数   H为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   D为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金束缚东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的神色于次月 前5个服务日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机 构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4-10项用度，根据关系法例及相应契约规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度 国金惠鑫短债债券型证券投资基金             招募阐明书(更新)   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚 费，详见招募阐明书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)               十四、 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若基金合同顺利不悦3个月可不进行收益分 配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本 基金默许的收益分派神色是现金分成； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分派收益将有所不同。本基金灭亡类别的每一 基金份额享有同瓜分派权；   本基金每次收益分派比例详见届时基金束缚东说念主发布的公告。   在不违背法律法例章程且不毁伤现存基金份额持有东说念主利益的前提下，基金束缚 东说念主在履行适当规律后，可对上述基金收益分派原则进行诊疗，而无需召开基金份额 持有东说念主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明适度收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派神色等内容。   五、收益分派决策果然定、公告与实施 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)   本基金收益分派决策由基金束缚东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2个服务日 内在指定媒介公告并报中国证监会备案。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时辰不 得特地15个服务日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，由基金束缚 东说念主或销售机构承担。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   侧袋机制实施期间，主袋账户份额骄矜基金合同分成条目的，可对主袋账户份 额进行收益分派，该分成条目不适用于侧袋账户份额。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)               十五、 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策   基金初度召募的管帐年度按如下原则：若是基金合同顺利少于2个月，不错并 入下一个管帐年度露馅。 计核算，按照关系章程编制基金管帐报表。 以书面神色证据。   二、基金的年度审计 的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)                   十六、 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、基 金合同过甚他关系章程。联系法律法例对于信息露馅的章程发生变化时，本基金从 其最新章程。   二、信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和造孽东说念主 组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程露馅基金信息，并保证所露馅信息的真确性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予露馅的基金信息 通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者大概按照基金合同约定 的时辰和神色查阅或者复制公开露馅的信息长途。   三、本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开露馅的信息应领受中语文本。同期领受外文文本的，基金信息 露馅义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开露馅的信息领受阿拉伯数字；除格外阐明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开露馅的基金信息 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募阐明书、基金合同、基金托管契约、基金居品长途纲领 有东说念主大会召开的司法及具体规律，阐明基金居品的特性等触及基金投资者首要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息露馅及 基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同顺利后，基金招募阐明书的信息发生首要变 更的，基金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募阐明书并登载在指定网站 上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至少每年更新一次。基金合 同断绝的，基金束缚东说念主不再更新基金招募阐明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金束缚东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募阐明书、基金合同摘抄登载在指定媒介上；基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当 将基金合同、基金托管契约登载在网站上。 的基金纲领信息。基金合同顺利后，基金居品长途纲领的信息发生首要变更的，基 金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品长途纲领，并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金居品长途纲领其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至 少每年更新一次。基金断绝运作的，基金束缚东说念主不再更新基金居品长途纲领。   （二）基金份额发售公告   基金束缚东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅 招募阐明书确当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同顺利公告   基金束缚东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载基金合同 顺利公告。   （四）基金净值信息   基金合同顺利后，在起头办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东说念主应当至少 每周在指定网站露馅一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   在起头办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东说念主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅怒放日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金束缚东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站露馅半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金束缚东说念主应当在基金合同、招募阐明书等信息露馅文献上载明各样基金份额 申购、赎回价钱的计较神色及关系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息长途。   （六）基金如期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金束缚东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度 论说登载在指定网站上，并将年度论说领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐论说应当经过具有证券、期货联系业务履历的管帐师事务所审计。   基金束缚东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将中 期论说登载在指定网站上，并将中期论说领导性公告登载在指定报刊上。   基金束缚东说念主应当在季度终端之日起15个服务日内，编制完成基金季度论说，将 季度论说登载在指定网站上，并将季度论说领导性公告登载在指定报刊上。   基金合同顺利不及2个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期季度论说、中期论说 或者年度论说。   本基金持续运作过程中，基金束缚东说念主应当在基金年度论说和中期论说中露馅基 金组合伙产情况过甚流动性风险分析等。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或特地基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金束缚东说念主至少应当在基金如期论说“影响投资者决策 的其他伏击信息”项下露馅该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （七）临时论说   本基金发生首要事件，关系信息露馅义务东说念主应当在2日内编制临时论评话，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 所； 项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动特地百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 联系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 际控制东说念主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交旧事项，但中国证监会另有章程的除外； 式和费率发生变更； 五； 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 产生首要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄莹公告   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市场艰深传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主 权益的，联系信息露馅义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开澄莹，并将关系情 况立即论说中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）资产支撑证券投资情况   本基金投资资产支撑证券，基金束缚东说念主应在基金年报及中期论说中露馅其持有 的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和论说期内统统的资 产支撑证券明细。基金束缚东说念主应在基金季度论说中露馅其持有的资产支撑证券总 额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大 小排序的前10名资产支撑证券明细。   （十一）中小企业私募债的投资情况   本基金投资中小企业私募债券后两个交往日内，基金束缚东说念主应在中国证监会指 定媒介露馅所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季 度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募阐明书（更新）等文献中露馅中小 企业私募债券的投资情况。   （十二）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，联系信息露馅义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募阐明书的章程进行信息露馅，详见招募阐明书“侧袋机制”部分的章程。   （十三）中国证监会章程的其他信息。   六、信息露馅事务束缚   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅束缚轨制，指定专门部门及高 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新) 级束缚东说念主员负责束缚信息露馅事务。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当安妥中国证监会联系基金信息披 露内容与形态准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金束缚东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金如期论说、更新的招募阐明书、基金居品长途纲领、基金算帐论说等公开露馅的 联系基金信息进行复核、审查，并向基金束缚东说念主进行书面证据或者电子证据。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊露馅本基金信息。基 金束缚东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信 息，并保证联系报送信息的真确、准确、好意思满、实时。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上露馅信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介露馅信息，关联词其他群众媒介不得早于指定媒介露馅信息，而且在不 同媒介上露馅灭亡信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计论说、法律见解书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到基金合同断绝后10年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长信息露馅的情形   九、本基金信息露馅事项以法律法例章程及本章简约定的内容为准。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)                   十七、 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金束缚东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内礼聘 侧袋机制启用日发表见解且安妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进 行审计并露馅专项审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 换；同期，基金束缚东说念主按照基金合同和招募阐明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募阐明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回请求特地前一怒放日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 束缚东说念主计较各项投资运作盘算和基金功绩盘算时仅需磋议主袋账户资产。   基金束缚东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交往日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金束缚东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   本基金实施侧袋机制的，基金束缚东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值 并露馅主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应安妥《企业管帐准则》的联系要求。   五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值算作基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交往等神色规复流动性后，基金束缚东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置变现等神色，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金束缚东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金束缚东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律法例要求及 时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并断绝侧袋机制后，基金束缚东说念主应实时礼聘安妥 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计见解。   七、侧袋机制的信息露馅   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后基金束缚东说念主应实时发布临时公告。   基金束缚东说念主应按照招募阐明书“基金的信息露馅”部分章程的基金净值信息披 露神色和频率露馅主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停露馅侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主应当在基金如期论说中露馅论说期内侧袋账户 联系信息，基金如期论说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度论说进行审计时，草率论说期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算 国金惠鑫短债债券型证券投资基金             招募阐明书(更新) 和年度论说露馅等发表审计见解。   八、特定资产处置算帐   基金束缚东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置 变现等神色，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   九、侧袋的审计   基金束缚东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时礼聘安妥《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计见解。   本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分， 如将来法律法例或监管司法修改导致联系内容被取消或变更的，基金束缚东说念主经与基 金托管东说念主协商一致并履行适当规律后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响 的前提下，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)                   十八、 风险揭示   本基金存在的主要风险有：   一、市场风险   证券市场价钱受到经济因素、政事因素、投资表情和交往轨制等各式因素的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 展政策等）发生变化，导致市场价钱波动而产生风险。 性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 憨径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债 券，其收益水平会受到利率变化的影响。 货膨大的影响而导致购买力下落，从而使基金的现实收益下落。 响本基金所投资的上市公司功绩。   二、信用风险   本基金在交往过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东说念主爽约、拒却支 付到期本息的情况，从而导致基金财产损失。   三、束缚风险   在基金束缚运作过程中基金束缚东说念主的常识、造就、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与本基金束缚东说念主的束缚水平、束缚技能和束缚技能等联系 性较大。因此本基金可能因为基金束缚东说念主的因素而影响基金收益水平。   四、流动性风险   因市场交往量不及，导致证券不成赶紧、低成腹地改革为现金的风险。流动性 风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得有余的现金草率基金 赎回支付的要求所引致的风险。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   为草率投资者的赎回请求，基金束缚东说念主可选择各式有用束缚措施，骄矜流动性 需求。但若是出现较大数额的赎回请求，基金资产变现鬈曲时，基金靠近流动性风 险。   （1） 基金申购、赎回安排   本基金申购赎回的具体安排可见本招募阐明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资市场主要为证券交往所、寰球银行间债券市场等流动性较好的规 范型交往场地，一般投资期限较短，流动性较好，同期本基金基于分散投资的原则 在行业和个券方面未有高聚集度的特征，概述评估在正常市场环境下本基金的流动 性风险适中。   （3）多数赎回情形下的流动性风险束缚措施   当基金出现多数赎回时，基金束缚东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回、部分减速支付。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个怒放日请求赎 回基金份额特地基金总份额一定比例以上的，基金束缚东说念主有权对其选择缓期办理赎 回请求的措施，详备司法参见本招募阐明书第八章联系约定。   （4）实施备用的流动性风险束缚器具的情形、规律及对投资者的潜在影响   基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，概述运用各样流动性风险束缚器具，对赎回申 请进行适度诊疗，算作特定情形下基金束缚东说念主流动性风险束缚的扶植措施。本基金 的流动性风险束缚器具包括但不限于：   ①暂停接受赎回请求   若是束缚东说念主领受暂停接受赎回请求措施，投资者当日的赎回请求将会被拒却， 投资者存在不成实时赎回基金份额的风险。   ②减速支付赎回款项   若是束缚东说念主领受减速支付赎回款项措施，投资者存在接收赎回款项的时辰可能 比一般正常情形下有所延长的风险。   ③收取短期赎回费   本基金坚持续持有期少于7日的投资东说念主，收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。投资者存在支付高额赎 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 回费的风险。   ④暂停基金估值；   若是基金束缚东说念主领受暂停基金估值，投资者存在莫得可供参考的基金份额净 值，无法对基金资产情况进行了解的风险。   ⑤舞动订价   若是基金束缚东说念主领受舞动订价机制，当日参与申购和赎回交往的投资者存在承 担申购或者赎回产生的交往过甚他成本的风险。   ⑥基金实施侧袋机制   ⑦中国证监会认定的其他措施。   侧袋机制是一种流动性风险束缚器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，办法在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露馅基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和改革，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东说念主在 基金如期论说中露馅论说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金束缚 东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金束缚东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金束缚东说念主计较各项投资运作盘算和基金功绩盘算时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩盘算应当以主袋账户资产为基准，因此本基金露馅的业 绩盘算不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   对于各样流动性风险束缚器具的使用，基金束缚东说念主将依照严格审批、审慎决策 的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批规律并与基金托 管东说念主协商一致。在现实运用各样流动性风险束缚器具时，投资者的赎回请求、赎回 款项支付等可能受到相应影响，基金束缚东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新) 进行操作，全面保障投资者的正当权益。   五、本基金的私有风险 即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经 济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在 所选投资标的成长性与市场一致预期不符而形成个券价钱阐发低于预期的风险。   基金合同顺利后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金束缚东说念主应当在如期论说中给以露馅；连气儿60 个服务日出现前述情形的，基金束缚东说念主应当向中国证监会论说并建议责罚决策，如 改革运作神色、与其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会 进行表决。投资者靠近改革基金运作神色、与其他基金合并或断绝基金合同的风 险。 风险。利率风险是指市场利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影 响资产支撑证券收益。流动性风险是指在交往敌手有限的情况下，资产支撑证券持 有东说念主将靠近无法在合理的时辰内以公允价钱出售资产支撑证券而遭遇损失的风险。 资产支撑证券的还款来源为基础资产畴昔现金流，现金流权衡风险是指由于对基础 资产的现金流权衡发生偏差导致的资产支撑证券本息无法按期或足额偿还的风险。 行和交往，并不公开各样材料（包括招募阐明书、审计论说等），交往不活跃，外 部评级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能会诽谤市场对这类债券的招供 度，从而影响这类债券的市场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券刊行 主体资产范围较小、磋议的波动性较大，且各样材料不公斥地布，也大大进步了分 析并追踪发借主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   当发借主体信用质料恶化时，受这类债券的市场流动性所限，本基金可能无法 卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   六、其他风险 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 善而产生的风险。 平，从而带来风险。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)       十九、 基金合同的变更、断绝和基金财产的算帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金束缚东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后方可扩充，并自通过之日起5日内报中国证监会备案，自决议顺利后2个 服务日内在指定媒介公告。   二、基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，基金合同应当断绝： 托管东说念主邻接的；   三、基金财产的算帐 算小组，基金束缚东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 基金合同和托管契约的章程接续履行保护基金财产安全的职责。 东说念主、具有从事证券联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)   （1）基金合同断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见解书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念足下有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在指定 网站上，并将算帐论说领导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                  招募阐明书(更新)               二十、 基金合同的内容摘抄   I、基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权利、义务   一、基金束缚东说念主   （一） 基金束缚东说念主简况   称呼：国金基金束缚有限公司   住所：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   法定代表东说念主：邰海波   设立日期：2011年11月2日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20111661号   组织体式：有限使命公司   注册成本：东说念主民币3.6亿元   存续期限：持续磋议   推敲电话：010-88005888   （二） 基金束缚东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金。   （2）自基金合同顺利之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并束缚基金 财产。   （3）依照基金合同收取基金束缚费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度。   （4）销售基金份额。   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会。   （6）依据基金合同及关系法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背 了基金合同及国度关系法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并选择必要 措施保护基金投资者的利益。   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主。   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 理。   （9）担任或奉求其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回基金合同章程的用度。   （10）依据基金合同及关系法律章程决定基金收益的分派决策。   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与改革请求。   （12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利。   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资。   （14）以基金束缚东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律步履。   （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构。   （16）在安妥关系法律法例的前提下，制订和诊疗关系基金认购、申购、赎 回、改革、如期定额投资和非交往过户等业务司法。   （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。   （2）办理基金备案手续。   （3）自基金合同顺利之日起，以丰足信用、严慎勤恳的原则束缚和运用基金 财产。   （4）配备有余的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 磋议神色束缚和运作基金财产。   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制，保 证所束缚的基金财产和基金束缚东说念主的财产相互零丁，对所束缚的不同基金分离管 理，分离记账，进行证券投资。   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关系章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产。   （7）照章接受基金托管东说念主的监督。   （8）选择适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 法安妥基金合同等法律文献的章程，按关系章程计较并公告基金净值信息，确定各 类基金份额申购、赎回的价钱。   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说。   （10）编制基金如期论说，包括季度论说、中期论说和年度论说。   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关系章程，履行信息露馅及论说 义务。   （12）保守基金生意机密，不走漏基金投资推敲、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他关系章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予守秘，不 向他东说念主走漏。   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派 基金收益。   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项。   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关系章程召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会。   （16）按章程保存基金财产束缚业务行动的管帐账册、报表、记录和其他联系 长途15年以上。   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或长途在章程时辰发出，而且保 证投资者大概按照基金合同章程的时辰和神色，随时查阅到与基金关系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关系长途的复印件。   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分派。   （19）靠近罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会并 文书基金托管东说念主。   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除。   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，基金束缚东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿。   （22）当基金束缚东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的步履承担使命。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)   （23）以基金束缚东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他 法律步履。   （24）基金束缚东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成顺利， 基金束缚东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期终端后30日内退还基金认购东说念主。   （25）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议。   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册。   （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一） 基金托管东说念主简况   称呼：交通银行股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   法定代表东说念主：任德奇   成立时辰：1987年3月30日   批准设立机关和批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国东说念主民银 行银发［1987］40号文   组织体式：股份有限公司   注册成本：742.63亿元东说念主民币   存续期间：持续磋议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字［1998］25号   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自基金合同顺利之日起，照章律法例和基金合同的章程安全督察基金财 产。   （2）依基金合同约定得回基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其 他用度。   （3）监督基金束缚东说念主对本基金的投资运作，如发现基金束缚东说念主有违背基金合 同及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 报告中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益。   （4）根据联系市场司法，为基金开设资金账户、证券账户和等投资所需账 户、为基金办理证券交往资金算帐。   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会。   （6）在基金束缚东说念主更换时，提名新的基金束缚东说念主。   （7）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）以丰足信用、勤恳尽责的原则持有并安全督察基金财产。   （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业场地，配备有余的、合 格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜。   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分离建设账户，零丁核算，分账束缚，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互零丁。   （4）除依据《基金法》、基金合同、《托管契约》过甚他关系章程外，不得利 用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产。   （5）督察由基金束缚东说念主代表基金签订的与基金关系的首要合同及关系凭证。   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基金 合同、《托管契约》的约定，根据基金束缚东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事 宜。   （7）保守基金生意机密，除《基金法》、基金合同、《托管契约》过甚他关系 章程另有章程外，在基金信息公开露馅前给以守秘，不得向他东说念主走漏，但向监管机 构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外。   （8）复核、审查基金束缚东说念主计较的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格。   （9）办理与基金托管业务行动关系的信息露馅事项。   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期中报和年度论说出具见解，阐明 基金束缚东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照基金合同、《托管契约》的章程进 行。若是基金束缚东说念主有未扩充基金合同、《托管契约》章程的步履，还应当阐明基 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 金托管东说念主是否选择了适当的措施。   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系长途15年以上。   （12）从基金束缚东说念主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册。   （13）按章程制作联系账册并与基金束缚东说念主查对。   （14）依据基金束缚东说念主的指示或关系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项。   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他关系章程，召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金束缚东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会。   （16）按照法律法例和基金合同、《托管契约》的章程监督基金束缚东说念主的投资 运作。   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配。   （18）靠近罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会和 银行监管机构，并文书基金束缚东说念主。   （19）因违背基金合同、《托管契约》导致基金财产损失机，痛快担抵偿责 任，其抵偿使命不因其退任而免除。   （20）按章程监督基金束缚东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金束缚东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管 理东说念主追偿。   （21）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议。   （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   三、基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和基金合同确当事 东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作基金合同当事东说念主并不 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   灭亡类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产。   （3）照章转让或请求赎回其持有的基金份额。   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会。   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项应用表决权。   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息长途。   （7）监督基金束缚东说念主的投资运作。   （8）对基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁。   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）负责阅读并驯顺基金合同、招募阐明书等信息露馅文献。   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   （3）关爱基金信息露馅，实时应用权利和履行义务。   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度。   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同断绝的有限责 任。   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东说念主正当权益的行动。   （7）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议。   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得回的不妥得利。   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   II、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的规律和司法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额持有东说念足下有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时有用的法律法例为 准。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)   一、召开事由 的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）断绝基金合同；   （2）更换基金束缚东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）改革基金运作神色；   （5）诊疗基金束缚东说念主、基金托管东说念主的报酬法式或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会规律；   （10）基金束缚东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金束缚东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就灭亡事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主 大会的事项。 响情况下，以下情况可由基金束缚东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 神色、诊疗基金份额类别建设、对基金份额分类办法及司法进行诊疗；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）按照法律法例和基金合同章程不需要召开基金份额持有东说念主大会的其他情 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 形。   二、会议召集东说念主及召集神色 东说念主召集； 出版面提议。基金束缚东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金束缚东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金束缚东说念主，基金束缚东说念主应 当配合； 金份额持有东说念主大会，应当向基金束缚东说念主建议书面提议。基金束缚东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东说念主代表和基 金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 束缚东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍觉得有必 要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金束缚 东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金管 理东说念主，基金束缚东说念主应当配合； 金份额持有东说念主大会，而基金束缚东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金束缚东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得拦阻、烦闷； 登记日。   三、召开基金份额持有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书神色 告。基金份额持有东说念主大理会知应至少载明以下内容： 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事规律和表决神色；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设推敲东说念主姓名及推敲电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 阐明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信神色、奉求的公证机关过甚推敲方 式和推敲东说念主、表决见解提交的截止时辰和收取神色。 的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文书基金束缚东说念主到指定地点对 表决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行文书基金束缚东说念主 和基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒 不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效劳。   四、基金份额持有东说念主出席会议的神色   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会神色、通信开会神色或法律法例、监管机 构允许的其他神色召开，会议的召开神色由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金束缚东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金束缚东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期 安妥以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念足下 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解安妥法律法例、基金合同和会 议文书的章程，而且持有基金份额的凭证与基金束缚东说念足下有的登记长途相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证露馅，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他神色在表决截止日畴前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面神色或大会公告载明的其他神色进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的神色视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在2个服务日内连气儿公布相 关领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金束缚东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金束缚东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 章程的神色收取基金份额持有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金束缚东说念主经文书不参 加收取表决见解的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主径直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见解的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决见解的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理 东说念主出具的奉求东说念足下有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解安妥法律法 规、基金合同和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面神色授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权神色不错领受书面、 聚集、电话、短信或其他神色，具体神色由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 现场神色相伙同的神色召开基金份额持有东说念主大会，会议规律比照现场开会和通信方 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 式开会的规律进行。 具体神色由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。   五、议事内容与规律   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定断绝基金合同、更换基金束缚东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会谈论的 其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神色下，最初由大会足下东说念主按照下列第七条章程规律确定和公布 监票东说念主，然后由大会足下东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。大会 足下东说念主为基金束缚东说念主授权出席会议的代表，在基金束缚东说念主授权代表未能足下大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表足下；若是基金束缚东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能足下大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主算作该次基金 份额持有东说念主大会的足下东说念主。基金束缚东说念主和基金托管东说念主拒不出席或足下基金份额持有 东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓 名（或单元称呼）和推敲神色等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日期后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   六、表决 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以格外 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神色通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。改革基金运作神色、更换基金 束缚东说念主或者基金托管东说念主、断绝基金合同、本基金与其他基金合并以格外决议通过方 为有用。   基金份额持有东说念主大会选择记名神色进行投票表决。   选择通信神色进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲解，不然提交符 合会议文书中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头安妥 会议文书章程的表决见解视为有用表决，表决见解迟滞不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决见解的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或灭亡项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大理会知为 准。   七、计票   （1）如大会由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的足下东说念主 应当在会议起头后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金束缚东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的足下东说念主应当在会议起头后文书在出席 会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金 束缚东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会足下东说念主就地 公布计票结果。   （3）若是会议足下东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 议，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会足下东说念主应当就地公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票神色为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金束缚东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起2个服务日内在指定媒介上公告。若是 领受通信神色进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充顺利的基金份额持有东说念主大 会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金束缚东说念主、 基金托管东说念主均有胁制力。   九、本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事规律、表决条 件等章程，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致联系内容被取 消或变更的，基金束缚东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。   十、实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，本部分和“基金束缚东说念主、基金托管东说念主的更换条件和程 序”部分约定的以下情形中的联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧 袋份额持有东说念主分离持有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若联系基金份 额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念足下有或代 表的基金份额或表决权安妥该等比例： 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                  招募阐明书(更新) 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   灭亡主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   III、基金合同澌灭和断绝事由、规律以及基金财产算帐神色   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金束缚东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后方可扩充，并自通过之日起5日内报中国证监会备案，自决议顺利后2个 服务日内在指定媒介公告。   二、基金合同的断绝事由   有下列情形之一的，基金合同应当断绝： 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 托管东说念主邻接的；   三、基金财产的算帐 算小组，基金束缚东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 基金合同和托管契约的章程接续履行保护基金财产安全的职责。 东说念主、具有从事证券联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见解书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念足下有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在指定 网站上，并将算帐论说领导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。   IV、争议责罚神色   对于因基金合同的坚硬、内容、履行息争释或与基金合同关系的争议，基金合 同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线责罚。若自一方书面建议协商责罚争议之日起 仲裁委员会，仲裁地点为上海市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲 裁司法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有胁制力，除非仲裁裁决另有规 定，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金束缚东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，接续赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，珍视基金份额持有东说念主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之办法，不包括香港格外行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。   V、基金合同存放地和投资者取得基金合同的神色 基金托管东说念主各持有二份，每份具有同等的法律效劳。 办公场地和营业场地查阅。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)            二十一、 基金托管契约的内容摘抄   I、基金托管契约当事东说念主   （一）基金束缚东说念主   称呼：国金基金束缚有限公司   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东说念主：邰海波   成立时辰：2011年11月2日   批准设立机关：中国证券监督束缚委员会   批准设立文号：证监许可20111661号   磋议范围：基金召募；基金销售；资产束缚和中国证监会许可的其他业务。   注册成本：3.6亿元东说念主民币   组织体式：有限使命公司   存续期间：持续磋议   （二）基金托管东说念主   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）   法定代表东说念主：任德奇   成立时辰：1987年3月30日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国东说念主民银 行银发［1987］40号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号   磋议范围：收受公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供督察箱服务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务；磋议结汇、售汇业务。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新)   注册成本：742.63亿元东说念主民币   组织体式：股份有限公司   存续期间：持续磋议   II、基金托管东说念主对基金束缚东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金束缚东说念主的投资步履应用监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于具有考究流动性的金融器具，包括国债、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企 业私募债、资产支撑证券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分、债券回购、银 行入款（包括契约入款、文书入款以及如期入款等其它银行入款）、同行存单、现 金以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器具（但须安妥 中国证监会的联系章程）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可改革债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   本基金所指的短期债券是指剩余期限不特地397天（含）的债券资产，包括国 债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、 超短期融资券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分。   本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％，其中投资于短期债券的比例 不低于非现金基金资产的80%；持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比 例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。 资、融资比例进行监督。   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的 比例不低于非现金基金资产的80%；   （2）本基金保持现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基 金 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新) 资产净值的5％。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特地基金资产净值的10%；    （4）本基金束缚东说念主束缚的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特地该证券 的10%；    （5）本基金插足寰球银行间同行市场进行债券回购的资金余额不得特地基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行市场中的债券回购最历久限为1年，债券回购到 期后不延期；    （6）本基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支撑证券的比例，不得特地 基 金资产净值的10%；    （7）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得特地基金资产净值的    （8）本基金持有的灭亡（指灭亡信用级别）资产支撑证券的比例，不得超 过 该资产支撑证券范围的10%；    （9）本基金束缚东说念主束缚的全部基金投资于灭亡原始权益东说念主的各样资产支撑 证 券，不得特地其各样资产支撑证券整个范围的10%；    （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，若是其信用等第下落、不再安妥投资法式，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；    （11）基金资产总值不得特地基金资产净值的140%；    （12）本基金投资于中小企业私募债券比例整个不高于基金资产的10%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得特地该基金资产净 值的15%；因证券市场波动、基金范围变动等基金束缚东说念主之外的因素甚至基金不符 合前款所章程比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    （15）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金束缚东说念主之外的因素甚至基金投资比例不安妥上述章程投资 比例的，基金束缚东说念主应当在10个交往日内进行诊疗，但法律法例或中国证监会章程 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新) 的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金束缚东说念主应当自基金合同顺利之日起6 个月内使基金的投资组合比例符 合 基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥 基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查看自本基金合同顺利之日 起 起头。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在履 行适当规律后，则本基金投资不再受联系限制或以诊疗后的章程扩充，但须提前公 告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依照联系法律法例的章程和基金合同的约定扩充。 资不容步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行动。   为珍视基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券。   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无尽使命的投资。   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外。   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资。   （6）从事内幕交往、驾驭证券交往价钱过甚他不正当的证券交往行动。   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过甚控股推动、现实控 制东说念主或者与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者 从事其他首要关联交往的，应当安妥基金的投资标的和投资策略，谨守基金份额持 有东说念主利益优先原则，驻守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场 公说念合理价钱扩充。联系交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给以 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 露馅。首要关联交往应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董 事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在履 行适当规律后，则本基金投资不再受联系限制。   在基金合同顺利后2个服务日内，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应相互提供与本机 构有控股关系的推动或者与本机构有其他首要犀利关系的公司名单，以上名单发生 变化的，应实时给以更新并文书对方。 理东说念主参与银行间债券市场进行监督。   （1）基金托管东说念主依据关系法律法例的章程和基金合同的约定对基金束缚东说念主参 与银行间市场交往时靠近的交往敌手资信风险进行监督。   基金束缚东说念主向基金托管东说念主提供安妥法律法例及行业法式的银行间市场交往敌手 的名单。基金托管东说念主在收到名单后2个服务日内电话或回函证据收到该名单。基金 束缚东说念主应如期和不如期对银行间市场现券及回购交往敌手的名单进行更新。基金托 管东说念主在收到名单后2个服务日内电话或书面回函证据，新名单自基金托管东说念主证据当 日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按 照契约进行结算。   （2）基金束缚东说念主参与银行间市场交往时，有使命控制交往敌手的资信风险， 由于交往敌手资信风险引起的损失，基金束缚东说念主应当负责向联系使命东说念主追偿。 理东说念主采用入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金束缚东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的约 定采用安妥条件的入款银行，基金托管东说念主托管契约的约定对基金投资银行入款是否 安妥关系章程进行监督。   本基金投资银行入款应安妥如下章程：   （1）基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金托管东说念主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 联系契约、账户长途、投资指示、入款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （3）基金束缚东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格驯顺《基金 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 法》、《运作办法》等关系法律法例，以及国度关系账户束缚、利率束缚、支付结算 等的各项章程。 他方面进行监督。   （二）基金托管东说念主应根据关系法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产 净值计较、各样基金份额净值计较、各样基金份额累计净值计较、应收资金到账、 基金用度开支及收入证据、基金收益分派、联系信息露馅、基金宣传推介材料中登 载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。若是基金束缚东说念主未经基金托管东说念主的审核擅 自将空幻的功绩阐发数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何责 任，并有权在发现后论说中国证监会。   （三）基金束缚东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在章程时辰内 回复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法例要求需 向中国证监会报送基金监督论说的，基金束缚东说念主应积极配合提供联系数据长途和制 度等。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的投资指示或现实投资运作违背《基金法》过甚他 关系法例、基金合同和本契约章程的步履，应实时以书面体式文书基金束缚东说念主限期 纠正，基金束缚东说念主收到文书后应实时查对，并以电话或书面体式向基金托管东说念主反 馈，阐明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期内，基金托 管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金托管 东说念主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权论说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有首要违章步履，应立即论说中国证监会，同期通 知基金束缚东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的指示违背法律、行政法例和其他关系章程，或者 违背基金合同约定的，应当拒却扩充，立即文书基金束缚东说念主，并有权向中国证监会 论说。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据交往规律也曾顺利的指示违背法律、行政法例 和其他关系章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金束缚东说念主，并有权向 中国证监会论说。   III、基金束缚东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过甚他关系法例、基金合同和本契约章程，基金束缚东说念主对基金 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新) 托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是否安全 督察基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所需账 户，是否实时、准确复核基金束缚东说念主计较的基金资产净值、各样基金份额净值、各 类基金份额累计净值，是否根据基金束缚东说念主指示办理算帐交收，是否按照法例章程 和基金合同章程进行联系信息露馅和监督基金投资运作等步履。   基金束缚东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主督察的基金资产进行核查。基金托管 东说念主应积极配合基金束缚东说念主的核查步履，包括但不限于：提交联系长途以供基金束缚 东说念主核查托管财产的好意思满性和真确性，在章程时辰内回复并改正。   基金束缚东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账束缚、私行挪用基金资产、 未扩充或无故延长扩充基金束缚东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背《基金 法》、基金合同、本契约过甚他关系章程的，应实时以书面体式文书基金托管东说念主在 限期内纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面体式对基金束缚东说念主发出回 函。在限期内，基金束缚东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主对基金束缚东说念主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金束缚东说念主应论说 中国证监会。对基金束缚东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基 金托管东说念主应积极配合提供联系数据长途和轨制等。   基金束缚东说念主发现基金托管东说念主有首要违章步履，应立即论说中国证监会，同期通 知基金托管东说念主在限期内纠正。   IV、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 贬责、分派基金的任何资产。 投资所需账户。 零丁。 基金束缚东说念主负责与关系当事东说念主确定到账日期并文书基金托管东说念主，到账日基金资产没 有到达基金银行入款账户的，基金托管东说念主应实时文书基金束缚东说念主选择措施进行催 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 收。由此给基金形成损失的，基金束缚东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金的损失。基 金托管东说念主对此不承担任何使命。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前终端召募之日起10日内，由基金束缚东说念主礼聘具有从事 证券联系业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资论说，出具的验资论说应由 参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名有用。基金束缚东说念主应将召募到的 全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行入款账户中，基金托管东说念主在收到资 金当日出具联系讲解文献。   （三）基金的银行入款账户的开立和束缚 基金束缚东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主保 管和使用。 托管东说念主和基金束缚东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户；亦不得使 用基金的任何银行入款账户进行本基金业务之外的行动。 支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资 金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和束缚   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的神色在中国证券登记结算有限使命公 司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于骄矜开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金束缚东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   基金束缚东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备 付金账户即资金交收账户，用于证券交往资金的结算。基金托管东说念主以本基金的口头 在托管东说念主处开立基金的证券交往资金结算的二级结算备付金账户。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新)     （五）债券托管账户的开立和束缚 基金托管东说念主在中央国债登记结算有限使命公司及银行间市场算帐所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户负责基金的债券及资金的算帐。基金束缚东说念主负责申 请基金插足寰球银行间同行拆借市场进行交往，由基金束缚东说念主在中外洋汇交往中心 开设同行拆借市场交往账户。 基金束缚东说念主保存。     （六）其他账户的开立和束缚     若中国证监会或其他监管机构在本托管契约坚硬日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，由基金束缚东说念主协助基金托管东说念主根 据关系法律法例的章程和基金合同的约定，开立关系账户。该账户按关系司法使用 并束缚。     （七）基金财产投资的关系什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的督察     什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金束缚东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构实 际有用控制的本基金资产不承担督察使命。     银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责督察。     （八）与基金财产关系的首要合同的督察     由基金束缚东说念主代表基金签署的与基金关系的首要合同的原件分离由基金托管 东说念主、基金束缚东说念主督察，联系业务规律另有限制除外。除本契约另有章程外，基金管 理东说念主在代基金签署与基金关系的首要合同期应尽可能保证持有二份以上的原本，以 便基金束缚东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件，基金束缚东说念主应实时将原本 投递基金托管东说念主处。合同的督察期限按照国度关系章程扩充。     对于无法取得二份以上的原本的，基金束缚东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得改革。     V、基金资产净值计较和管帐核算     （一）基金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额累计净值的计较与复 核     基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)   各样基金份额净值是指计较日该类基金资产净值除以计较日该类基金份额总 数。   基金束缚东说念主应每个服务日对基金资产估值，但基金束缚东说念主根据法律法例或基金 合同的章程暂停估值时除外。估值原则应安妥基金合同、《中国证券监督束缚委员 会对于证券投资基金估值业务的指导见解》过甚他法律、法例的章程。用于基金信 息露馅的基金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额累计净值由基金束缚东说念主 负责计较，基金托管东说念主复核。基金束缚东说念主应于每个服务日交往终端后计较当日的基 金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额累计净值，以约定神色发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对计较结果复核后，将复核结果反馈给基金束缚东说念主，由基金管 理东说念主给以公布。   估值对象为基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及 欠债。   本基金按以下方法估值：   （1）交往所上市交往或挂牌转让的固定收益品种，录取第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价，具体的估值机构由基金束缚东说念主和基金托管东说念主另行协商 约定。   （2）交往所市场挂牌转让的资产支撑证券，领受估值技能确定公允价值，在 估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 应品种当日的估值净价。 值。 以确定和计量其公允价值的，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 应付利息。 息。 束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例谨守联系法律法例以及监管部门、 自律司法的章程。 国度最新章程估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规律 及联系法律法例的章程或者未能充分珍视基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金束缚东说念主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较结果对外给以公布。   特殊情况的处理： 算作基金资产估值短处处理。 等原因，基金束缚东说念主和基金托管东说念主天然也曾选择必要、适当、合理的措施进行检 查，关联词未能发现该短处的，由此形成的基金资产估值短处，基金束缚东说念主和基金托 管东说念主免除抵偿使命。但基金束缚东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要的措施撤废或减 轻由此形成的影响。   （二）估值短处处理   当基金资产的计价导致任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生 差错时，视为估值短处；当发生基金份额净值计较短处时，基金束缚东说念主应当立即予 以纠正，通报基金托管东说念主，并选择合理的措施防护损失进一步扩大；短处偏差达到 基金份额净值的0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案； 国金惠鑫短债债券型证券投资基金               招募阐明书(更新) 短处偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金束缚东说念主应当公告；当发生净值计较估值 短处时，由基金束缚东说念主负责处理，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定双 方承担的使命，经证据后按以下条目进行抵偿。 现，且形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付赔 偿金，就现实向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金束缚东说念主与基金托管东说念主按照看 理费率和托管费率的比例各自承担相应的使命； 新计较和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布该类基金份额净值的情 形，以基金束缚东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失 以及因该交往日基金资产净值计较顺延短处而引起的损失，由基金束缚东说念主负责赔 付，基金托管东说念主不负抵偿使命；   针对估值短处处理，若是法律法例或证监会有新的章程，则按新的章程扩充； 若是行业有通行作念法，在不顽抗法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，两边应本 着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则再行协商确定处理原则。   （三）基金管帐轨制   按国度关系部门制定的管帐轨制扩充。   （四）基金账册的建立   基金束缚东说念主和基金托管东说念主在基金合同顺利后，应按照两边约定的灭亡记账方法 和管帐处理原则，分离独随即建设、登录和督察本基金的全套账册，对两边各自的 账册如期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存 在分歧，应以基金束缚东说念主的处理方法为准。   （五）管帐数据和财务盘算的查对   两边应每个交往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金束缚东说念主和基 金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金束缚东说念主的账册为 准。   （六）基金如期论说的编制和复核   基金财务报表由基金束缚东说念主和基金托管东说念主每月分离零丁编制。月度报表的编 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新) 制，应于每月晦了后5个服务日内完成。如期议论文献应按中国证监会的要求公 告。季度论说的编制，应于每季度终了后15个服务日内完成；基金招募阐明书的信 息发生首要变更的，基金束缚东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募阐明书并登载 在指定网站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至少每年更新一 次。中期论说在基金管帐年度前6个月终端后的两个月内公告；年度论说在管帐年 度终端后三个月内公告。若是基金合同顺利不及2个月的，基金束缚东说念主不错不编制 当期季度论说、中期论说或者年度论说。   基金束缚东说念主在月初3个服务日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定方 式将关系报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主收到后在2个服务日内进行复核，并将 复核结果实时以书面或其他两边约定的其他神色文书基金束缚东说念主。对于季度论说、 中期论说、年度论说、更新招募阐明书等论说，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应在上述 监管部门章程的时辰内完成编制、复核及公告；若是基金招募阐明书发生首要变更 的信息不属于基金托管东说念主法定复核使命范围且基金托管东说念主不掌执联系信息的，无需 经基金托管东说念主复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金 束缚东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以两边招供的账务处理神色 为准。若是基金束缚东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日前就联系报抒发成一 致，基金束缚东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就联系情况 报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务报表、季度论说、中期论说或年度论说复核完毕后，应当 出具复核证据书（盖印）或以其他两边约定的神色证据，以备有权机构春联系文献 审核查看。   VI、基金份额持有东说念主名册的督察   基金束缚东说念主可奉求基金登记机构登记和督察基金份额持有东说念主名册。基金份额持 有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册，包括基金召募期终端时的基金份额持有东说念主名册、基金份 额持有东说念主大会权益登记日的基金份额持有东说念主名册、每年临了一个交往日的基金份额 持有东说念主名册、基金合同断绝日的基金份额持有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和 督察，并对基金份额持有东说念主名册的真确性、好意思满性和准确性负责。   基金束缚东说念主应根据基金托管东说念主的要求如期和不如期向基金托管东说念主提供基金份额 持有东说念主名册。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金              招募阐明书(更新)   （一）基金束缚东说念主于基金合同顺利日及基金合同断绝日后10个服务日内向基金 托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （二）基金束缚东说念主于基金份额持有东说念主大会权益登记日后5个服务日内向基金托 管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （三）基金束缚东说念主于每年临了一个交往日后10个服务日内向基金托管东说念主提供由 登记机构编制的基金份额持有东说念主名册；   （四）除上述约定时辰外，若是确因业务需要，基金托管东说念主与基金束缚东说念主商议 一致后，由基金束缚东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额持有东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版体式妥善督察基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金托 管业务之外的其他用途，并应驯顺守秘义务。若基金束缚东说念主或基金托管东说念主由于自身 原因无法妥善督察基金份额持有东说念主名册，应按关系法例章程各自承担相应的使命。   VII、争议的责罚神色   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关系的一切争议，应通过友好 协商或者统一责罚。若自一方书面建议协商责罚争议之日起60日内争议未能以协商 神色责罚的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根 据该会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的， 并对两边当事东说念主均有胁制力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度和讼师用度由败诉 方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金束缚东说念主和基金托管东说念主职责，接续赤诚、 勤恳、尽责地履行基金合同和本契约章程的义务，珍视基金份额持有东说念主的正当权 益。   本契约受中华东说念主民共和国法律（为本契约之办法，不包括香港格外行政区、澳 门格外行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。   VIII、托管契约的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的章程有任何突破。修改后的新契约，应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约的断绝 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                招募阐明书(更新) 由形成其他基金托管东说念主禁受基金财产； 由形成其他基金束缚东说念主禁受基金束缚权。 项。   （三）基金财产的算帐   自出现基金合同断绝事由之日起30个服务日内成立算帐小组，基金束缚东说念主组织 基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。在基金财产算帐小组接 管基金财产之前，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和本契约的章程接续履 行保护基金财产安全的职责。   （1）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金束缚东说念主、基金托 管东说念主、具有从事证券联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （2）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同断绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）礼聘管帐师事务所对算帐论说进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见解书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产算帐的期限为6个月，因本基金所持证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度， 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新) 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   基金财产按如下端正进行返璧   （1）支付基金财产算帐用度；   （2）缴纳基金所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）算帐后如多余额，按基金份额持有东说念足下有的基金份额比例进行分派。   基金未按（1）-（3）项章程返璧前，不分派给基金份额持有东说念主。   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在指定 网站上，并将算帐论说领导性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)            二十二、 对基金份额持有东说念主的服务   基金束缚东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供以下一系列服务；基金束缚东说念主有权根据 基金份额持有东说念主的需要、市场气象以及基金束缚东说念主服务材干的变化，加多、修改服 务名目：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金束缚东说念主或者奉求登记机构为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金登记机构 配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东说念主办理基金 账户与基金份额的登记、束缚、托管与转托管，基金份额持有东说念主名册的束缚，权益 分派时红利的登记、派发，基金交往份额的算帐过户和基金交往资金的交收等服 务。   二、资讯服务定制   为使基金份额持有东说念主实时了解基金资讯，基金束缚东说念主推出全场地资讯服务定制 名目。基金份额持有东说念主可通过客服热线、基金束缚东说念主网站定制基金净值、电子对账 单等各式服务，基金束缚东说念主通过电子邮件、短信等多渠说念发送所定制的资讯。   三、客户服务中心电话服务   为简易基金份额持有东说念主随时了解基金束缚东说念主联系信息及投资资讯，基金束缚东说念主 灵通客服热线（4000-2000-18），自动语音服务提供7×24小时交往情况、基金账户 余额、基金居品与服务等信息查询。   基金束缚东说念主开设东说念主工座次，在每个交往日（服务时辰9:00-17:00）提供东说念主工咨 询服务，投资者不错通过该热线得回业务筹商、信息查询、建议与投诉、信息定 制、长途修改、索求对账单等专项服务。   投资者也可通过客服热线进行语音留言，客户服务东说念主员将实时进行处理。   四、聚集在线服务   通过基金束缚东说念主网站（http://www.gfund.com），投资者可享有账户查询和基 金信息查询服务，也不错获取本基金束缚东说念主和基金的各样信息，包括基金合同等法 律文献、基金公告、功绩论说、直销业务表单和基金束缚东说念主最新动态等各样最新资 料。   基金份额持有东说念主登录基金束缚东说念主网站的在线客服，不错与客户服务东说念主员进行网 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                   招募阐明书(更新) 上一双一答疑解惑。   五、投诉建议受理   投资者若是对基金束缚东说念主提供的各式服务感到不悦足或有其他需求，可通过语 音留言、传真、电子邮件、邮寄等各式神色随时向基金束缚东说念主建议，也可径直与客 户服务东说念主员推敲，基金束缚东说念主将领受限期处理、分级束缚的原则，实时处理客户的 投诉。   六、基金束缚东说念主客户服务中心推敲神色   客户服务电话：4000-2000-18   传真号码：010-88005816   网址：http://www.gfund.com   客户服务电子信箱：service@gfund.com   七、如本招募阐明书存在职何您/贵机构无法畅达的内容，请通过上述神色联 系基金束缚东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面畅达了本招募阐明书。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                           招募阐明书(更新)                 二十三、 其他应露馅事项      自2024年01月02日至2025年01月01日，本基金的联系公告登载于《中国证券 报》和本公司官网。  序号                公告事项                      露馅日期                                》         2024 年 2 月 6 日        《国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 A 份              额）基金居品长途纲领更新》        《国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 C 份              额）基金居品长途纲领更新》        《国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 E 份              额）基金居品长途纲领更新》        《国金基金束缚有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身                份长途信息的公告》         《国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 A 份              额）基金居品长途纲领（更新）》         《国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 C 份              额）基金居品长途纲领（更新）》         《国金惠鑫短债债券型证券投资基金（国金惠鑫短债 E 份              额）基金居品长途纲领（更新）》        《国金基金束缚有限公司旗下基金诊疗股票估值方法的领导                   性公告》         《国金基金束缚有限公司对于断绝中民钞票基金销售（上            海） 有限公司办理旗下基金联系业务公告》        《对于国金惠鑫短债债券型证券投资基金暂停大额申购、大           额改革转入及大额如期定额投资业务的公告》        《国金基金束缚有限公司对于暂停海银基金销售有限公司办              理旗下基金联系业务的公告》 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)       《对于对单个基金账户国金惠鑫短债债券型证券投资基金大                    告》       《对于对单个基金账户国金惠鑫短债债券型证券投资基金大                    告》       《国金基金束缚有限公司对于断绝北京中期期间基金销售有            限公司办理旗下基金联系业务公告》        《国金基金束缚有限公司对于关闭微信交往平台开户、认         购、申购（含如期定额投资）、改革业务的公告》       《国金基金束缚有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身                份长途信息的公告》 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                     招募阐明书(更新)           二十四、 招募阐明书存放过甚查阅神色   招募阐明书分离置备于基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资 者可在办公时辰查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文 件复制件或复印件。对投资者按此种神色所得回的文献过甚复印件，基金束缚东说念主保 证文本的内容与所公告的内容实足一致。   投资者还不错径直登录基金束缚东说念主的网站（http://www.gfund.com）查阅和下 载招募阐明书。 国金惠鑫短债债券型证券投资基金                 招募阐明书(更新)                   二十五、 备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献：   二、备查文献的存放地点和投资者查阅神色 备查文献存放在基金束缚东说念主处。 复印件。                               国金基金束缚有限公司

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